初级金融专业知识与实务

多选题按照规定，我国金融机构中（）不属于银监会监管。A信用合作社B区域性商业银行C证券公司D投资基金管理公司E保险公司

题目
多选题
按照规定，我国金融机构中（）不属于银监会监管。
A

信用合作社

B

区域性商业银行

C

证券公司

D

投资基金管理公司

E

保险公司

参考答案和解析
正确答案： C,D,E
解析： 在我国，证券公司、投资基金管理公司属于证监会监管；保险公司属于保监会监管。
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第1题：

按照我国《保险法》的规定，保险监管机构无权查询保险公司在金融机构的存款。()


参考答案：错

第2题：

负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布，这是银监会的监管职责之一。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

从( )年开始，中国银监会开始监管我国银行业金融机构。

A．2001

B．1948

C．1949

D．2003


正确答案：D

第4题：

下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中，错误的是( )。

A.银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准
B.需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布
C.银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案
D.中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管

答案：D
解析：
银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案。实施行政许可(包括业务准入许可)是中国银监会及其派出机构的具体职责之一。

第5题：

银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价,即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价,属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第6题：

按照规定，我国金融机构中（ ）不属于银监会监管。

A.信用合作社

B.区域性商业银行

C.证券公司

D.投资基金管理公司

E.保险公司


正确答案：CDE

第7题：

下列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构的是( )。

A、消费金融公司

B、保险资产管理公司

C、汽车金融公司

D、企业集团财务公司


正确答案：B
解析：本题考查非银行金融机构。从监督管理角度讲，除银行机构外，属于中国银行业监督管理委员会监管的银行业机构还包括金融资产管理公司、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司等非银行金融机构。

第8题：

银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级人员变更以及其他重大事项等信息，这种属于( )。

A．非现场监管

B．现场监管

C．监管谈话

D．信息披露监管


正确答案：D

第9题：

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》规定，考核工作按照监管层级，依照法人监管、属地监管原则，由银监会和银监局分别实施。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第10题：

监督管理措施中，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，属于银监会监管措施的有（ ）。

A、与银行业金融机构董事进行监督管理谈话
B、要求银行业金融机构按照规定报送财务报表
C、责令银行业金融机构按照规定如实披露风险管理状况
D、进入银行业金融机构进行检查
E、有权要求银行业金融机构按照规定报送由注册会计师出具的审计报告

答案：A,B,C,D,E
解析：
《银行业监督管理法》的施行赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及
强制信息披露的权力。银监会及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定
报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报
告，进入银行业金融机构进行检查。

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