初级金融专业知识与实务
单选题（ ）是操作风险管理的第一道防线。A 银行产品、服务的资产组合B 独立的法人操作风险管理部门C 独立的评估与审查D 业务条线管理
题目
单选题
（ ）是操作风险管理的第一道防线。
A
银行产品、服务的资产组合
B
独立的法人操作风险管理部门
C
独立的评估与审查
D
业务条线管理
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相似问题和答案
第1题：
银行操作风险管理的第一道防线是（ ）。
A.业务条线管理
B.独立的评估
C.独立的审查
D.独立的法人操作风险管理部门
B.独立的评估
C.独立的审查
D.独立的法人操作风险管理部门
答案：A
解析：
银行操作风险管理的三道防线：（1）业务条线管理是操作风险管理的第一道防线。
（2）独立的法人操作风险管理部门是操作风险管理的第二道防线。
（3）独立的评估与审查是操作风险管理的第三道防线。
（2）独立的法人操作风险管理部门是操作风险管理的第二道防线。
（3）独立的评估与审查是操作风险管理的第三道防线。
第2题：
风险管理部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。()
答案：错
解析：
业务部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。
第3题：
巴塞尔委员会认为，对付操作风险的第一道防线是严格的( )。
A．外部监管
B．内部控制
C．人事管理
D．资本约束
正确答案：B
第4题：
()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。
A:风险管理部门
B:高级管理部门
C:业务管理部门
D:内部审计部门
B:高级管理部门
C:业务管理部门
D:内部审计部门
答案：C
解析：
业务管理部门负责控制其业务范围内发生的操作风险，定期向风险管理部门就操作风险状况进行报告，并配合风险管理部门开展工作。作为操作风险防控的第一防线，业务管理部门对操作风险的管理情况负直接责任。
第5题：
关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。
A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会
答案：D
解析：
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
第6题：
（ ）是操作风险管理的第一道防线。
A.银行产品、服务的资产组合
B.独立的法人操作风险管理部门
C.独立的评估与审查
D.业务条线管理
B.独立的法人操作风险管理部门
C.独立的评估与审查
D.业务条线管理
答案：D
解析：
业务条线管理即明确各业务单位的人员在识别和管理银行产品、服务和活动中的内在风险的责任。这是操作风险管理的第一道防线。
第7题：
以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是( )。
A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性
答案：D
解析：
巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
考点
风险管理部门?
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
考点
风险管理部门?
第8题：
巴塞尔委员会认为（ ）是对付操作风险的第一道防线。
A．资本约束
B．风险防范
C．内部控制
D．公司治理
正确答案：C
第9题：
商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。
A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”
答案：A,C,D
解析：
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。
第10题：
巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第 一道防线是严格的（ ）。
A.外部监管 B.员工培训
C.内部控制 D.职责分工
A.外部监管 B.员工培训
C.内部控制 D.职责分工
答案：C
解析：
。健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要 手段。内部控制体系和合规文化是商业银行管理操作风险的基础，巴塞尔委员会认为，资本约 束并不是控制操作风险的最好办法，对付操作风险的第一道防线是严格的内部控制。