为客户开立多头账户
单位资金以个人名义开立账户存储
提高利率吸收存款
开办新的经审批的存款业务
第1题:
试述金融机构办理存款、贷款业务中的违规形式及法律责任。
参考答案:
(1)按照《金融违法行为处罚办法》,金融机构办理存款业务,不得有下列行为:①擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款。②明知或者应知是单位资金,而允许 以个人名义开立账户存储。③擅自开办新的存款业务种类。④吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额。⑤违反规定为客户多头开立账户。⑥违反中国人民银行规定的其他存款行为。金融机构有前款所列行为之一的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分;情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。
(2)按照《金融违法行为处罚办法》,金融机构办理贷款业务,不得有下列行为:①向关系人发放信用贷款。②向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。③违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款。④违反中国人民银行规定的其他贷款行为。金融机构有前款所列行为之一的,给予警告,没收 违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予撤职直至开除的纪律处分;情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任。
第2题:
下列选项中,不属于基金销售机构业务的是()。
A.办理基金赎回
B.办理基金申购
C.办理基金清算
D.办理基金认购
第3题:
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
E.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
第4题:
中央银行在执行三大职能时,其业务活动可通过资产负债表得以体现。下列选项中不属于其负债的是()。
第5题:
请写出《金融违法行为处罚办法》中规定的金融机构办理业务时不应出现的行为。
(1)擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款;(2分)
(2)明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储;(2分)
(3)擅自开办新的存款业务种类;(1分)
(4)吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额;(2分)
(5)违反规定为客户多头开立账户;(2分)
(6)违反中国人民银行规定的其他存款行为。(1分)
略
第6题:
支票的付款人是办理存款业务的银行及其金融机构。( )
第7题:
第8题:
《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理存款业务,不得有下列行为()
A.降低利率,吸收存款
B.明知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储
C.开办新的存款业务种类
D.为客户开立基本存款账户
第9题:
对地方国库集中收付业务代理银行在办理业务中的违法违规行为,人民银行应当如何处理?
第10题:
金融机构办理存款业务时禁止的行为有哪些?