银行合规考试

多选题商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。A未经批准设立分支机构的B未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的C违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的D出租、出借经营许可证的E向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的

题目
多选题
商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。
A

未经批准设立分支机构的

B

未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的

C

违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的

D

出租、出借经营许可证的

E

向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的

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第1题：

商业银行经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构备案。()


本题答案：对

第2题：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第3题：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第4题：

商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由（）依法宣告其破产。

  • A、人民法院
  • B、人民银行
  • C、当地政府
  • D、上级主管行

正确答案:A

第5题：

银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。


答案：对
解析：
银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。

第6题：

商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。

判断对错


参考答案：(√)

解析：商业银行法第73条

第7题：

(2017年)商业银行担任基金托管人的，由（ ）核准。

A.国务院证券监督管理机构
B.国务院银行业监督管理机构
C.国务院证券监督管理机构与国务院银行业监督管理机构
D.中国证券投资基金业协会

答案：C
解析：
股权投资基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。

第8题：

商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第9题：

商业银行不能支付到期债务，经国务院同意，由国务院银行业监督管理机构宣告其破产。

A正确

B错误


B
略

第10题：

商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处多少元罚款？


正确答案: 十万元以上三十万元以下

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