银行合规考试
多选题根据银监会《固定资产贷款（）管理暂行办法》规定，以下哪些属于贷款人尽职调查的主要内容。A借款人情况B贷款项目情况C贷款担保情况D项目发起人情况
题目
借款人情况
贷款项目情况
贷款担保情况
项目发起人情况
相似问题和答案
第1题：
根据《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款支付环节的规定，贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责（ ）。
A.贷后管理
B.贷款发放
C.支付审核
D.尽职调查
第2题：
根据《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款支付环节的规定，贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责（）。
- A、贷后管理
- B、贷款发放
- C、支付审核
- D、尽职调查
正确答案:B,C
第3题：
根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》，下面关于尽职调查的说法错误的是()
A.尽职调查应形成书面报告
B.尽职调查的主要内容包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况、贷款项目的情况、贷款担保情况等
C.尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性
D.贷款人应规范审批流程，明确贷款审批权限，确保尽职调查人员按照授权独立审批贷款
第4题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，尽职调查的主要内容有哪些？
正确答案: （1）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（2）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（3）借款人所在行业状况；
（4）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
（5）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（6）借款人关联方及关联交易等情况；
（7）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（8）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（9）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。
第5题：
根据银监会《固定资产贷款（）管理暂行办法》规定，以下哪些属于贷款人尽职调查的主要内容。
- A、借款人情况
- B、贷款项目情况
- C、贷款担保情况
- D、项目发起人情况
正确答案:A,B,C
第6题：
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应落实具体的责任部门或岗位，履行尽职调查并形成书面报告。
此题为判断题(对，错)。
第7题：
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，请简述尽职调查的主要内容。请至少回答其中6条。
正确答案:（一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（三）借款人所在行业状况；
（四）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
（五）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（六）借款人关联方及关联交易等情况；
（七）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（八）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（九）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。
第8题：
按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人尽职调查的主要内容包括()
A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况;
B.贷款项目的情况;
C.贷款担保情况;
D.需要调查的其他内容
第9题：
银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人应当按照（）关于贷款发放与支付的有关规定。
- A、《固定资产管理暂行办法》
- B、《流动资金贷款管理暂行办法》
- C、《个人贷款管理暂行办法》
- D、《项目融资业务指引》
正确答案:A
第10题：
《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人尽职调查的主要内容是什么？
正确答案:借款人及项目发起人等相关关系人的情况；贷款项目的情况；贷款担保情况；需要调查的其他内容。