银行合规考试
单选题根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，一级支行应在承担（）工作的部门指定专人，承担反洗钱管理职责。A 个人金融B 公司业务C 风险管理D 法律与合规
题目
个人金融
公司业务
风险管理
法律与合规
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的( )行为会受到行政处分。
A．泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私
B．未按照规定建立反洗钱内部控制制度
C．未按照规定对职工进行反洗钱培训
D．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
解析：行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。A项的行为会受到行政处分。行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。B、C、D三项的行为会受到行政处罚。
第2题：
试述商业银行在反洗钱工作中应当承担的职责。
参考答案：
(1)反洗钱的含义。
(2)商业银行在反洗钱工作中应承担的职责。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务：①制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务。②了解客户义务。银行业金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。③大额和可疑支付交易报告义务。银行业金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。④保存记录义务。金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
(3)商业银行在反洗钱工作应遵守的原则。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则：①合法审慎原则。②保密原则。③全面合作原则。
第3题：
金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：
A.应当指定专人负责反洗钱工作
B.配备必要的管理人员和技术人员
C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员
D.应当建立专门的反洗钱部门
第4题：
目前，反洗钱工作职责由公安部承担。(三级)
正确答案:错误
第5题：
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，以下选项哪些层级应设立反洗钱领导小组（）。
- A、一级分行
- B、二级分行
- C、一级支行
- D、二级支行
正确答案:A,B,C
第6题：
此题为判断题(对，错)。
第7题：
按照《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定》，未设内控合规部门的县支行应在哪个部门设置反洗钱岗位，履行反洗钱管理职责?( )
A.财会运营部
B.办公室
C.公司业务部
D.国际业务部
第8题：
银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。()
第9题：
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱协查工作管理办法（试行）》的相关规定，反洗钱协查工作不包括的基本原则是（）。
- A、保密性原则
- B、时效性原则
- C、安全性原则
- D、密切配合原则
正确答案:C
第10题：
下列选项中关于银行反洗钱工作领导小组职责说法正确的有（）
- A、组织有关部门、支行学习贯彻上级反洗钱战略规划和政策法规。
- B、研究制定我行反洗钱相关工作方案、规章制度并组织实施。
- C、对全辖范围内各支行的反洗钱工作进行监督检查。
- D、指定内部部门或专人负责反洗钱日常管理工作。
正确答案:A,B,C,D