银行合规考试

单选题贴现行信贷部门要审查贴现申请人与（）之间具有真实的商品交易关系。A 承兑人B 收款人C 持票人D 出票人或其前手

题目
单选题
贴现行信贷部门要审查贴现申请人与（）之间具有真实的商品交易关系。
A

承兑人

B

收款人

C

持票人

D

出票人或其前手

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第1题：

关于贴现贷款的授信审查审批，以下哪种描述是不正确的（）：

  • A、 严禁贴现不具有真实贸易背景的商业汇票
  • B、 从严审查，严格控制关联企业之间的票据贴现业务
  • C、 当天承兑当天办理贴现
  • D、 原则上同一支行（营业部）不得自兑自贴

正确答案:C

第2题：

贴现行信贷部门要审查贴现申请人与（）之间具有真实的商品交易关系。

  • A、承兑人
  • B、收款人
  • C、持票人
  • D、出票人或其前手

正确答案:D

第3题：

1 8 ．商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备的条件有( ) 。

A ．是在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织

B ．与出票人之间有真实的商品交易关系

C ．与直接前手之间有真实的商品交易关系

D ．提供与其直接前手之间进行商品交易的增值税专用发票和商品发运单据复印件


正确答案：ABCD
1 8 ．【答案】A B C D
【考点】商业汇票贴现的基本规定
【解析】商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备如下条件：是在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织；与出票人或直接前手之间有真实的商品交易关系；提供与其直接前手之间进行商品交易的增值税专用发票和商品发运单据复印件。故题中A B C D 选项都正确。

第4题：

银行在受理贴现业务时，应当审查贴现申请人与出票人或者其直接前手之间是否存在真实的商品交易关系。


正确答案:正确

第5题：

商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备条件有（）

  • A、在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织
  • B、与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系
  • C、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件
  • D、与承兑行具有真实的委托付款关系

正确答案:A,B,C

第6题：

对贴现申请人资料的检查中，不包括以下哪项内容（）

  • A、检查银行承兑汇票的持票人向支行申请办理贴现，银行承兑汇票是否合法、有效
  • B、与出票人或其前手之间是否具有真实的商品交易关系
  • C、是否在申请支行开立存款账户
  • D、是否有未经审批或先办理后审批的情况

正确答案:D

第7题：

持票人向信用社办理贴现必须具备的条件（）

  • A、在信用社开立存款帐户的企业法人以及其他组织
  • B、与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系
  • C、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件
  • D、与出票人或者直接前手之间具有真实的商品合同关系

正确答案:A,B,C

第8题：

商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备的条件有（ ）。

A．是在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织

B．与出票人之间有真实的商品交易关系

C．与直接前手之间有真实的商品交易关系

D．提供与其直接前手之间进行商品交易的增值税专用发票和商品发运单据复印件


正确答案：ABCD
【考点】商业汇票贴现的基本规定
【解析】商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备如下条件：是在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织；与出票人或直接前手之间有真实的商品交易关系；提供与其直接前手之间进行商品交易的增值税专用发票和商品发运单据复印件。故题中ABCD选项都正确。

第9题：

办理贴现业务，会计部门接到经信贷部门审查过的贴现凭证、汇票时，应至少审查下列哪些内容（）。

  • A、汇票填写的内容是否齐全，有无涂改
  • B、背书是否连续
  • C、贴现凭证各联次的户名、账号、金额是否相符
  • D、贴现凭证和汇票的填写内容是否一致
  • E、贴现凭证加盖的贴现申请人印章与预留印鉴是否一致

正确答案:A,B,C,D,E

第10题：

关于贴现的审查，下列说法正确的是（）。

  • A、贴现申请人与出票人或其前手之间是否具有商品交易关系，汇票、交易合同和增值税发票的日期、金额等要素是否相互对应
  • B、申请贴现金额与贴现申请人现有贷款余额之和是否超过最高综合授信额度
  • C、对记载“不得转让”或“质押”及其他影响票据权利转让事项的银行承兑汇票不得办理贴现
  • D、汇票票面是否相符、他行是否已办理查询或贴现、是否已办理挂失止付

正确答案:A,B,C,D

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