银行合规考试
多选题个人理财业务从业人员的从业基本准则包括（）A诚实信用B守法合规C专业胜任D勤勉尽职E保护商业秘密与客户隐私
题目
诚实信用
守法合规
专业胜任
勤勉尽职
保护商业秘密与客户隐私
相似问题和答案
第1题：
下列违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。
A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识
B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄
C．某从业人员在工作中常打私人电话
D．某从业人员为拉存款而进行商业贿赂
第2题：
根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（ ）。 A．资深理财顾问从业人员 B．个人理财顾问从业人员 C．综合理财服务从业人员 D．高级理财顾问从业人员 E．中级理财顾问从业人员
个人理财业务从业人员根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，可分为个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员。
第3题：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于（ ）小时。
A．12
B．20
C．36
D．48
第4题：
个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的（ ）。
A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B．《中华人民共和国银行业监督管理法》
C．《中华人民共和国商业银行法》
D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》
E．《中国银行业从业人员职业操守》
第5题：
根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可分为（ ）。 A．个人理财业务从业人员 B．理财经理 C．综合理财服务从业人员 D．关系经理 E．资深理财经理
根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可分为理财经理和关系经理。
第6题：
为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于（ ），未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。 A．20小时 B．24小时 C．36小时 D．54小时
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，从业人员每年的培训时间应不少于20小时，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。
第7题：
根据（ ），个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。
A．对公司发展所作贡献不同
B．工作的侧重点不同
C．所从事个人理财业务管理运作方式不同
D．个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩
根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理两类。
第8题：
下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。
A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识
B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄
C．某从业人员在工作中常打私人电话
D．某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
第9题：
理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是( )。
A．在未经客户同意的情况下，理财从业人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的私人信息，除非是依恰当的法律程序
B．理财从业人员应对在服务过程中获得的客户个人信息负保密义务
C．理财从业人员对雇主和客户应遵循相同的保密标准
D．理财从业人员要对客户个人信息绝对保密
E．以上说法均不正确
第10题：
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划
解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。