银行合规考试

多选题授信调查人员须按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，收集整理（评级）授信所需资料和信息，并保证资料和信息的（）。A完备性B真实性C有效性D及时性

题目
多选题
授信调查人员须按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，收集整理（评级）授信所需资料和信息，并保证资料和信息的（）。
A

完备性

B

真实性

C

有效性

D

及时性

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第1题：

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。

A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的
E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应根据授信丁作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：①进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；②未对客户资料进行认真和全面核实的；③授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；④未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；⑤授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；⑥未根据预警信号及时采取必要保全措施的；⑦故意隐瞒真实情况的；⑧不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的；⑨其他。

第2题：

授信工作尽职调查是指交通银行（）的授信工作尽职调查人员对信贷业务流程上各岗位工作人员的尽职情况进行独立验证、评价和报告。

  • A、 总行及各分支行
  • B、 总行
  • C、 分行
  • D、 支行

正确答案:A

第3题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡

A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


正确答案：B
解析：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅，所以B选项说法错误。

第4题：

《商业银行授信工作尽职指引》明确，（）指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

  • A、授信工作
  • B、授信工作人员
  • C、授权工作
  • D、授信工作尽职调查

正确答案:D

第5题：

关于授信前期调查的目的，说法正确的有（）

  • A、初步了解客户和客户的业务
  • B、取得必要的客户信息资料并核实资料的真实性
  • C、取得必要的客户授信业务信息资料并核实资料的真实性
  • D、申报授信业务提供指导E、从源头上把握风险

正确答案:B,C,D,E

第6题：

授信工作尽职调查是指交通银行总行及各分支行的授信工作尽职调查人员对信贷业务流程上各岗位工作人员的尽职情况进行独立验证、评价和报告。


正确答案:正确

第7题：

授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。


正确答案:正确

第8题：

授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对()的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

A.授信工作制度

B.授信工作部门

C.授信工作人员

D.授信工作岗位


参考答案：C

第9题：

授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。

  • A、调查
  • B、验证
  • C、评价
  • D、报告

正确答案:B,C,D

第10题：

《商业银行授信工作尽职指引》明确，（）指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。

  • A、授信工作
  • B、授信工作人员
  • C、授信工作尽职
  • D、授信工作尽职调查

正确答案:C

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