银行合规考试
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相似问题和答案
第1题：
简述汇兑机构代码的编码规制。
各级汇兑机构必须按规定设置独立的机构代码，在系统内是唯一的。
机构代码由九位数字组成，其中第1-2位代表省中心代码，第3-4位代表地市中心代码，第5-6位代表事后监督代码，第7-9位为顺序号。省中心代码的末三位必须是902，地市中心、事后监督代码的末三位必须是901
略
第2题：
以下哪些营业机构可作为国内信用证通知行（）。
- A、全国汇票机构
- B、所有对公营业机构
- C、支行营业部
- D、所有营业机构
正确答案:A
第3题：
金融机构的收入主要包括___________、_________________ 、证券差价收入、汇兑收益、_____________和其他营业收入。
正确答案：利息收入、手续费收入、租赁收益
第4题：
简述国内电子汇兑业务中关于汇款取消的相关概念及规定。
正确答案: （1）取消交易是指由于柜员差错造成收汇信息错误，在客户尚未离开的情况下，由原交易网点的原操作柜员操作。经营业主管授权后，方可取消该笔交易。取消交易只为纠正普通柜员差错而办理，不得应客户要求办理取消交易。
（2）现金汇出的汇款，取消后直接减少尾箱现金；账户扣收的汇款，取消成功后，自动联机挂长款，办理联机长款付出以现金方式退还汇款本金和汇费；支票收汇的汇款，取消成功后，恢复支票可用余额。
（3）按址汇款、密码汇款、商务汇款单笔收汇，均支持当日取消。取消交易完成后，应将新汇款单交客户签字确认，并将原汇款单收回。其中，按址汇款取消应在兑付打印取款通知单前；商务汇款单笔收汇取消应在商户即兑信息导出之前。
第5题：
请简述一下《中原银行集中授权业务管理办法》中营业机构经办柜员的主要职责。
正确答案: 1、按照制度规定受理客户提交的各项业务，对客户提交的业务凭证、客户身份证件、现金实物等进行真伪识别和严格审查。
2、按照“先录后传”的要求，准确录入凭证相关交易要素，及时、完整地采集和传输相关资料影像，并对录入要素的准确性和完整性负责，对传输资料的真实性、合规性与完整性负责。
3、需事前审批或复核的业务，应按“先审批，后办理”的要求，待审批完毕后方可提交业务办理，并对审批或复核的真实性、完整性、合规性负责。
4、集中授权完成后，对客户签字等后续业务处理的真实性负责，对经办业务留存资料的完整性负责。
第6题：
简述邮政汇兑机构代码设置的规则。
1）第１－2位为省代码；(１分)
2）第3－4位为地市代码；(１分)
3）第5－6位为县市代码；(１分)
第7—9位为顺序号。(１分)
略
第7题：
简述国内汇兑营业机构的职责。
正确答案: （一）受理客户申请，办理各项业务。
（二）负责被代理网点的取款通知单等业务单证的打印和封发。
（三）负责相关业务的账务处理。
（四）负责营业现金的管理。
（五）负责重要单证的管理。
（六）负责汇兑业务相关章戳、终端、打印机等设备的使用、维护和保管。
（七）负责受理客户的业务咨询和投诉。
第8题：
下列选项中，（）是指只办理汇兑业务，不经营储蓄业务的邮政营业机构。
A银行自营网点
B代理网点
C邮政汇兑单点
D便民汇款点
C
略
第9题：
邮政电子汇兑业务分为国内电子汇兑业务和国际汇兑业务。
正确答案:正确
第10题：
请简述汇兑机构签退的相关规定。
正确答案: （1）由市县机构任意柜员和网点的营业主管执行。机构签退时，机构内其他柜员必须已经全部正式签退，网点尾箱全部上缴。执行机构签退后，办理本交易的额柜员也同时正式签退。
（2）除跨日切网点外，其他网点和市县中心必须每天执行机构签退。
（3）同一清算日期内，网点只能登录一次系统，市县中心不限制登录次数。
（4）机构恢复签到。市县中心的综合管理员可以将当天签退的网点恢复为可签到状态。