理财规划师基础知识

单选题金融稳定与否,将对国民经济发展产生深刻影响,为了确保金融机构的安全稳健运行,各国往往会依据一定的原则对金融进行监管,以下不属于金融监管的基本原则的是（　）。A 监管主体的独立性原则B 东道国全权监管原则C 稳健运行与风险预防原则D 依法监管原则

题目
单选题
金融稳定与否,将对国民经济发展产生深刻影响,为了确保金融机构的安全稳健运行,各国往往会依据一定的原则对金融进行监管,以下不属于金融监管的基本原则的是（　）。
A

监管主体的独立性原则

B

东道国全权监管原则

C

稳健运行与风险预防原则

D

依法监管原则

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第1题：

金融监管的一般目标包括?()

A.具体目标

B.确保金融安全稳定

C.保护金融消费者权益

D.提高金融效率

E.规范金融机构行为


参考答案：BCDE

第2题：

反洗钱内部控制的目标是()

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保对洗钱风险进行有效管控

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低


参考答案：ABC

第3题：

金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的 ( )。

A．收益标准

B．公司治理

C．市场准入

D．风险监管

E．市场退出


正确答案：CDE
解析：金融监管属于管制理论范畴。管制一般是指国家以经济管理的名义进行干预。但是，到目前为止，经济学界对管制的认识尚未形成一致的看法。本文所说的金融监管，倾向于一般意义上的管制定义，即金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。金融监管是一种外部力量，因此，金融监管并不能保证金融机构不发生金融风险和损失。

第4题：

金融监管的最终目的是促进金融业稳健发展，体现了金融监管的（ ）原则。

A.依法监管
B.综合性监管
C.社会经济效益
D.安全稳健与风险预防

答案：C
解析：
社会经济效益原则，金融监管的最终目的是促进金融业稳健发展。

第5题：

金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的( )。

A、收益标准
B、公司治理
C、市场准入
D、风险监管
E、市场退出

答案：C,D,E
解析：
金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。选CDE。

第6题：

()是金融体系赖以稳健运行的基础。

A.金融基础设施

B.金融机构

C.金融市场

D.金融监管框架


参考答案：A

第7题：

金融监管的主要目标是确保金融机构的稳健运作,降低金融机构的( )和金融市场的( ),维护金融业的稳定和安全

A．整体风险、非系统性风险

B．整体风险、系统性风险

C．个别风险、非系统性风险

D．个别风险、系统性风险


参考答案：D

第8题：

金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称是（ ）。

A．狭义金融监管

B．金融宏观调控

C．广义金融监管

D．银行内部控制


正确答案：A
金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称是狭义金融监管。

第9题：

金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称是( ) 。

A、狭义金融监管
B、金融宏观调控
C、广义金融监管
D、银行内部控制

答案：A
解析：
金融监管是监管当局对金融企业监督和管理的总称。金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。广义的金融监管是指除监管当局的监管外，还包括行业自律组织的监管以及社会中介组织的监管等。

第10题：

以下各项不属于《2012年金融服务法》对监管体制改革内容的是（ ）。

A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定
B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管
C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管
D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处

答案：D
解析：
D项，金融行为监管局独立于英格兰银行，直接对英国财政部和议会负责，其性质为有限责任公司，对全英境内7万余家金融机构进行监管，未设地方分支机构或代表处。

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