理财规划师基础知识

单选题单身期主要需要的理财规划不包括()。A 现金规划B 消费支出规划C 投资规划D 风险管理规划

题目
单选题
单身期主要需要的理财规划不包括()。
A

现金规划

B

消费支出规划

C

投资规划

D

风险管理规划

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第1题:

单身期的理财优先顺序是( )。

A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划


参考答案:A
解析:单身期是指从参加工作至结婚的这段时期,一般为2-8年。在这个时期,个人刚刚进入社会开始工作,经济收入比较低而且花销大,但这个时期又往往是家庭资金的原始积累期。

第2题:

换房规划可以看作是对房产的使用年限进行的规划,可能需要换房的阶段是()。

A、单身期

B、小孩出生

C、人至中年

D、退休前期

E、退休期


参考答案:BCE

第3题:

单身期的理财规划侧重于( )。

A.现金规划

B.消费支出规划

C.教育规划

D.财产分配规划

E.投资规划


正确答案:ABE

第4题:

以下属于单身期客户理财规划重点的是()。

A:投资规划
B:风险管理规划
C:税收筹划
D:子女教育规划

答案:A
解析:
处于单身期的客户理财规划的重点包括现金规划、消费支出规划与投资规划。

第5题:

单身不婚族在进行个人生涯理财规划时应考虑以下哪些因素( )

①是否需要赡养老年父母

②准备退休后的养老金

③选择结婚的成本

④单身者的保险规划

A.②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③④


参考答案:C

第6题:

单身期个人财务规划的主要目标是()。

A、储蓄

B、风险投资

C、证券投资

D、期货


参考答案:A

第7题:

单身不婚族只需买小平米数的套房,也不用规划子女教育金支出或财产移转计划,但在进行个人生涯理财规划时,仍要考虑的因素包括( )。

Ⅰ.是否需要赡养老年父母 Ⅱ.准备退休后的养老金 Ⅲ.自己一人生活的困难 Ⅳ.单身者的保险规划

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:C

第8题:

根据生命周期理论,将理财规划的重要时期进一步细分,可以分为( )。

A.单身期

B.家庭与事业形成期

C.家庭与事业成长期

D.退休前期

E.退休期


正确答案:ABCDE

第9题:

将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期,包括下列的( )。

Ⅰ.少年期 Ⅱ.单身期

Ⅲ.家庭与事业形成期 Ⅳ.家庭与事业成长期

Ⅴ.退休期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


参考答案:C
解析:将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期,即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。

第10题:

单身期的理财规划侧重于()。

A:现金规划
B:消费支出规划
C:教育规划
D:财产分配规划
E:投资规划

答案:A,B,E
解析:
单身期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位并努力工作,此外,也要广开财源,尽量每月能有部分结余,进行小额投资,一方面尽可能多地获得财富,另一方面也为今后的理财积累经验。单身期的理财规划侧重于现金规划、消费支出规划和投资规划。

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