理财规划师基础知识
单选题理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了（）的理财规划原则。A 整体规划B 消费、投资与收入相匹配C 提早规划D 现金保障优先
题目
单选题
理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了（）的理财规划原则。
A
整体规划
B
消费、投资与收入相匹配
C
提早规划
D
现金保障优先
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相似问题和答案
第1题：
理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。
A、整体规划
B、家庭类型策略相匹配
C、提早规划
D、消费、投资与收入相匹配
参考答案：A
第2题：
理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括()。
A:认识当前财务状况
B:明确现有问题
C:体现理财专业化程度
D:改进不足之处
B:明确现有问题
C:体现理财专业化程度
D:改进不足之处
答案：C
解析：
综合理财规划建议书的作用包括认识当前财务状况、明确现有问题和改进不足之处三个方面，不包括选项C。
第3题：
小张有一处不动产，现已增值。目前小张需要资金，理财规划师建议小张不要把财产出售转让，而是以财产作抵押进行信贷融资。理财规划师的建议可以让小张( )。
A．避免应税收入的实现
B．避免适用较高税率
C．利用税收优惠
D．推迟纳税义务发生时间
正确答案：A
第4题：
理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。
A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
答案：C
解析：
整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。
第5题：
一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。
A:家庭类型与理财策略相匹配
B:整体规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配
B:整体规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配
答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。
第6题：
小张有一处不动产，现已增值。目前小张需要资金，理财规划师建议小张不要把财产出售转让，而是以财产作抵押进行信贷融资。理财规划师的建议可以让小张()。
A:避免应税收入的实现
B:避免适用较高税率
C:利用税收优惠
D:推迟纳税义务发生时间
B:避免适用较高税率
C:利用税收优惠
D:推迟纳税义务发生时间
答案：A
解析：
从减轻税收负担的角度来看，纳税人要尽量取得不被税法认定为是应税收入（或所得）的经济收入，这是个人税收筹划的基本方法。例如，财产的增值部分只要不变现一般就不对其课征所得税，这也是各国所得税法的一个普遍规定。
第7题：
小王从大学毕业后，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。
A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
答案：B
解析：
所有的规划越早进行就越能够承担风险，各期的经济压力越小。所以要坚持提早规划原则。
第8题：
理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。
A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
正确答案：D
第9题：
理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。
A:家庭类型与理财策略相匹配
B:现金保障优先
C:消费、投资与收入相匹配
D:追求收益优于风险管理
E:整体规划
B:现金保障优先
C:消费、投资与收入相匹配
D:追求收益优于风险管理
E:整体规划
答案：A,B,C,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。
第10题：
在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。
A:理财规划师的官方建议
B:理财规划师的私人建议
C:理财规划机构的机构建议
D:客户“自我建议”
B:理财规划师的私人建议
C:理财规划机构的机构建议
D:客户“自我建议”
答案：D
解析：
在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。