金融学
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相似问题和答案
第1题：
简述金融监管目标、原则和内容。
正确答案: （1）金融监管目标是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据。金融监管的目标分为一般目标和具体目标；一般目际应该是促成建立和维护一个稳定、健全和高效的金融体系，保证金融机构和金融市场的健康发展，从而保护金融活动各方特别是存款人的利益，推动经济和金融发展。具体监管目标各国有差异。
（2）金融监管的基本原则包括，监管主体的独立性原则；依法监管原则.“内控”与“外控”相结合的原则；稳健运行与风险预防原则，母国与东道国共同监管原则；
（3）金融监管的内容包括：市场准入监管；市场运作过程的监管和市场退出的监管。
第2题：
简述金融监管的理论解释有哪些及其内容。
正确答案: 1、公共利益论（The public interest theory）
该理论源于20世纪30年代美国经济危机，该理论认为：监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。
2、特殊利益论
由于 “公共利益论”解释力的不足，在实证的基础上，经济学家们提出了特殊利益论。该理论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地，从而仅仅保护主宰了管制机关 的一个或几个特殊利益集团的利益，对整个社会并无助益。
3、社会选择论
是从公共选择的角度来解释政府管制的，及政府管制作为政府职能的一部分，是否应该管制，对什么进行管制，如何进行管制等，都属于公共选择问题。
4、经济监管论（Economic theory of regulation，ETR）
经济监管论又叫监管经济学，是目前为止较为确切的一种理论，它提出了可检验的假设和一系列合乎逻辑的推理。根据监管经济学的观点，之所以会存在着监管的需求，是因为国家可以通过监管使得利益集团的经济地位获得改善。该理论认为政府监管通常发生在市场失灵的领域，其目的是为了保护公众的利益，提高公共福利。
5、金融风险论
金融业是特殊的高风险行业；金融业有发生支付危机的连锁效应；金融体系的风险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。金融风险的内在特性，决定了必须有一个权威机构对金融业实施监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。
第3题：
各国金融监管体制基本相同的构成是()。
A.组织体制
B.内容与措施
C.手段与方式
D.管理体制
E.目标与原则
参考答案：ABCE
第4题：
试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。
正确答案: （1）中央银行金融监管的含义及意义。中央银行金融监管的意义是防范金融风险，维持一个稳定、健全而有效率的金融体系。监管必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标；
②公平竞争目标；
③政策的协调一致目标。
（2）中央银行金融监管的原则：
①依法管理原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。
（3）中央银行金融监管的内容主要包括：第一，预防性管理。据《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》，对金融业尤其是商业银行实施全方位的监管如资本充足性、资产状况、经营管理、盈利水平和流动性等方面。第二，存款保险制度；第三，紧急救援，发挥“最后贷款人”的职能。
（4）中央银行金融监管的方法。运用法律手段、经济手段和行政手段进行现场检查和非现场检查。
第5题：
各国金融监管体系基本相同的构成是（）
- A、组织体制
- B、管理体制
- C、目标与原则
- D、内容与措施
- E、手段与方法
正确答案:A,C,D,E
第6题：
简述金融监管的原则。
正确答案: （1）依法管理原则；
（2）合理适度竞争原则；
（3）自我约束和外部强制监管相结合原则；
（4）安全稳健与经济效益结合的原则。
第7题：
简述金融监管的主要内容与原则。
正确答案: 金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
金融监管的基本原则是：
（1）监管主体的独立性原则。
（2）依法监管原则。
（3）“内控”与“外控”相结合的原则。
（4）稳健运行与风险预防原则。
（5）母国与东道国共同监管原则。
金融监管的内容主要有以下三个方面：
1、市场准入的监管。
2、市场运作过程的监管。
3、市场退出的监管。
第8题：
简述金融监管的基本原则。
正确答案: 1）依法管理原则；
2）合理、适度竞争原则——监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上。
3）自我约束和外部强制相结合的原则。
4）安全稳定与经济效率相结合的原则。
此外，金融监管应该注意顺应变化了的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。
第9题：
金融监管的目标与基本原则
正确答案: 中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系，政策上必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标
②公平竞争目标
③政策的协调一致目标。
中央银行金融监管的基本原则：
①依法管理的原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。
第10题：
金融监管的目标决定金融监管的原则，各国具体情况及法规规定的不同，但其基本原则是相似的，主要有（）等。
- A、依法监管原则
- B、安全稳健与经济效益相结合原则
- C、公正、公开和公平竞争原则
- D、自律与监管相结合原则
正确答案:A,B,C,D