中国农业银行风险经理考试

判断题根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。A 对B 错

题目
判断题
根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。
A

对

B

错

如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。

A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。

B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。

C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。

D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


正确答案：C

第2题：

商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第3题：

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,内部审计部门可就风险管理、内部控制等事项提供专业建议,可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行。( )

此题为判断题(对，错)。


正确答案：正确

第4题：

商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

  • A、前台资金交易员
  • B、中台监控人员
  • C、后台结算人员
  • D、高级管理层

正确答案:A,B,C,D

第5题：

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

答案：C
解析：
操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

第6题：

商业银行资金业务风险责任制中，___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

A.前台资金交易员

B.中台监控人员

C.后台结算人员

D.高级管理层


正确答案：B

第7题：

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（　　）。

A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

答案：C
解析：
资金交易业务控制操作风险有如下措施：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构；③实行严格的前中后台职责分离制度；④代客资金业务应当了解客户从事资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑤建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任等。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符是后台结算／清算操作风险的成因。

第8题：

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对___负责。

A.结算的操作性风险

B.风险报告失准

C.监控不力

D.虚假交易


正确答案：A

第9题：

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

  • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
  • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
  • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
  • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

正确答案:A,B,C,D

第10题：

根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门。


正确答案:正确

更多相关问题
相关内容