交通银行柜员考试
多选题防范不法分子以高额度贷款为利诱假借交行放贷名义实施网络诈骗的风险提示主要风险点包括（）。A部分客户风险意识薄弱，容易被利诱受骗B不法分子假借银行名义实施诈骗，使银行遭受声誉风险C资金通过网络交易，损失难以追回D及时进行风险提示
题目
部分客户风险意识薄弱，容易被利诱受骗
不法分子假借银行名义实施诈骗，使银行遭受声誉风险
资金通过网络交易，损失难以追回
及时进行风险提示
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
未按规定的贷款额度、贷款期限发放贷款所导致的错误放贷是一种信用风险。（ ）
题中描述的是一种操作风险。
第2题：
根据《关于防范不法分子伪造存单实施诈骗的通知》，发现不法分子诈骗行为的要及时向（）报案。
- A、商业银行总行
- B、银监局
- C、人民银行
- D、公安机关
正确答案:D
第3题：
贷款签约和发放中的风险点，不包括( )。
A．合同凭证预签无效、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章)进行核实
B．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
C．在发放条件不齐全的情况下发放贷款，如各级签字(签章)不全
D．未按规定的贷款额度、贷款期限、结息方式发放贷款导致错误发放贷款和贷款错误核算
解析：B项属于贷款审查和审批中的主要风险点，应该选择；ACD均为贷款签约和发放中的风险点。
第4题：
个人信息泄露会被不法分子利用去实施电信诈骗、网络诈骗等犯罪。
正确答案:正确
第5题：
办理商业助学贷款时，贷款审批人审查的重点内容不包括（）。
- A、借款用途是否真实、合规
- B、登录公安部身份认证系统查询借款人身份证明是否真实、有效
- C、申请借款的额度、期限等是否符合有关贷款办法和规定
- D、对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效
正确答案:B
第6题：
贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和风险控制措施后方可发放贷款（）。
- A、支付方式
- B、贷款用途
- C、提款条件
正确答案:C
第7题：
各级监管机构应结合当前经济金融形势和小型微型企业贷款的风险点，及时做好小型微型企业贷款的风险提示与防范工作。
正确答案:正确
第8题：
个人汽车贷款中，贷款审批的内容不包括( )。
A．贷款申请人是否符合贷款条件，并具有还款能力
B．借款申请人申请借款的期限、额度等是否符合有关贷款规定和办法
C．借款人身份、资信、经济状况和借款用途的调查
D．对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效
解析：C项属于贷前调查的内容。
第9题：
按揭额度授信风险主要包括（）。
- A、政策风险
- B、法律法规风险
- C、完工风险
- D、市场风险
- E、操作风险
- F、其他需要提示的风险
正确答案:A,B,C,D,E,F
第10题：
为防范短信欺诈风险，以下做法不妥的是（）。
- A、统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务
- B、配合公安机关做好银行卡短信诈骗案件的侦查工作
- C、在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示
- D、利用ATM机屏幕显示各种防范诈骗的风险提示
正确答案:C