交通银行柜员考试
单选题大额核实金额参数为（），需要（）。A 50万≤支付金额<500万；双人核实B 50万≤支付金额<500万；单人核实C 100万≤支付金额<1000万；双人核实D 100万≤支付金额<1000万；单人核实
题目
单选题
大额核实金额参数为（），需要（）。
A
50万≤支付金额<500万；双人核实
B
50万≤支付金额<500万；单人核实
C
100万≤支付金额<1000万；双人核实
D
100万≤支付金额<1000万；单人核实
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相似问题和答案
第1题：
单位银转证转账金额超过人民币（）万（含）的业务需要先经大额核实。
- A、20
- B、50
- C、100
- D、200
正确答案:C
第2题：
关于投行资金链业务，以下说法正确的是（）。
- A、投行资金链业务不再判断交易机构的核心属性，各行投行部不需再提交核心签到属性的参数维护，业务即可正常处理
- B、“投行资金链白名单”维护成功后，相关账户下的资金按“先进先出”的业务规则自动登记资金沉淀信息，大额核实待办任务遵循普通大额核实规则进行推送，不再重复推送投行资金链大额核实待办任务
- C、经办人员可根据业务及管理需要，通过“公共管理-参数-投行资金链-白名单”路径进入参数维护界面，对白名单账户维护信息进行删除
- D、投行资金链白名单”维护成功后，相关账户下的存量投行资金链大额核实待办任务批量撤销
正确答案:A,B,C,D
第3题：
单位大额往账支付交易,当凭证类型为单位结算业务申请凭证时,未签约支付密码器的账户,且支付金额在500万(含)以上的大额支付业务需单人电话核实。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：错误
第4题：
大额支付核实管理办法规定，对大额支付核实的方式主要包括（）核实
- A、事后
- B、电话
- C、上门
- D、当面
- E、事前
正确答案:B,D
第5题：
请列出几条不需要进行电话核实确认的大额款项支付业务。
正确答案: （一）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）、定期存款账户之间（不含提前支取）的互转；
（二）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转；
（三）同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务；
（四）单位客户缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务；
（五）与本*行签订协议，指定资金用途的款项划转业务，包括但不限于证券资金清算、单位第三方存管银行和证券间资金互转业务等；
（六）财政零余额款项划转，财政预算类账户资金上缴国库，以及财政机关上下级间的款项划转业务；
（七）在本营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转；
（八）与本*行签订委托协议，委托本*行主动发起的扣款，如代扣代缴公共事业性收费等；
（九）客户从企业网上银行发起的支付指令；
（十）外汇结汇、售汇、套汇业务以及客户外汇待核查账户转入外汇结算账户等外汇业务；
（十一）与客户书面约定不需要进行核实确认的其他大额款项支付业务。
第6题：
三方存管账户银行转证券转账金额超过人民币（）的业务需要先经大额核实。
- A、100万（含）
- B、200万（含）
- C、300万（含）
- D、400万（含）
正确答案:A
第7题：
各支行（）应对客户执行大额资金划转电话核实制度，电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在（）元以上的业务，通知开户行进行电话核实。
正确答案:营业部；500万（含）
第8题：
对客户大额资金支付交易进行核实的起点金额为单笔或单日累计超过（）万元（含）以上。
- A、50
- B、100
- C、200
- D、300
正确答案:A
第9题：
关于大额款项支付核实工作说法正确的是（）
- A、分行在严格控制操作风险的基础上，可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额，但有相关上限规定
- B、分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力，适当降低大额款项支付核实确认的起点金额
- C、对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的，以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准
- D、通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务，由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求
正确答案:A,B,C,D
第10题：
开户银行应当至少通过（）两种方式核实存款银行开户意愿的真实性。
- A、大额支付系统、上门核实
- B、大额支付系统、电话核实
- C、上门核实、电话核实
- D、电话核实、信件核实
正确答案:A