交通银行柜员考试
多选题汇出汇款业务的会计操作风险主要包括（）。A操作中未正确核对客户印签，可能造成扣账错误B汇票保管不善，会造成资金风险C申请书填写要素，账号、金额等修改后如不经客户确认，易引发日后纠纷D未认真审核客户身份资料与业务背景，造成洗钱风险E操作不规范，引发运营系统的稳定风险F道德风险
题目
多选题
汇出汇款业务的会计操作风险主要包括（）。
A
操作中未正确核对客户印签，可能造成扣账错误
B
汇票保管不善，会造成资金风险
C
申请书填写要素，账号、金额等修改后如不经客户确认，易引发日后纠纷
D
未认真审核客户身份资料与业务背景，造成洗钱风险
E
操作不规范，引发运营系统的稳定风险
F
道德风险
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相似问题和答案
第1题：
汇出汇款业务的操作要点是什么？
正确答案: （1）受理并审核客户提交汇款申请书及相关材料的真实性与合规性。
（2）按照国际收支统计申报的有关规定，确定是否需要进行国际收支申报，若要申报的及时做好国际收支统计申报。
（3）经办行在CCBS中进行扣账收费、录入汇出汇款信息，收费方式分三种：
①BEN：境内外费用均由收款人承担；
②SHA：境内费用由付款人承担，境外费用由收款人承担；
③OUR：境内外费用均由付款人承担。
第2题：
汇出汇款项下融资的原则包括：（）
- A、办理汇出汇款项下融资应按总行有关规定落实授信。
- B、汇出汇款融资款项只能用于对外付款，不得挪作它用。
- C、汇出汇款融资期限原则上不超过180天。
- D、汇出汇款项下融资的操作风险控制方面，合规文件审核比照汇出汇款业务执行。
- E、汇出汇款融资利率参照出口押汇利率。
正确答案:A,B,C,D
第3题：
邮政储蓄个人跨行汇款业务包括的交易主要有（）。
A账户跨行汇款
B现金跨行汇款
C跨行汇款退回
D跨行汇款再次汇出
A,B,C,D
略
第4题：
国际汇出汇款业务中由前台完成的操作环节包括（）。
- A、扣款
- B、外汇申报
- C、影像扫描
- D、路径选择
正确答案:A,B,C
第5题：
国际业务中，国际汇款业务可能面临的法律风险不包括以下（）
- A、违反监管的法律风险
- B、银行与移动通讯服务商之间的纠纷
- C、汇出行与汇入行的偿付风险
- D、汇出行与汇款人的契约风险
正确答案:B
第6题：
汇款业务完成后，汇出行应缮制相应的会计凭证，其分录为（）。
- A、借：汇出汇款贷：外汇买卖
- B、借：汇出汇款贷：其他应付款
- C、借：企业存款贷：汇出汇款
- D、借：企业存款贷：外汇买卖
正确答案:C
第7题：
开展国际汇款业务过程中，汇出行与汇款人的契约风险具体体现在以下（）方面。
- A、由于约定不明，引起汇出行与汇款人之间的纠纷
- B、由于记载事项不明，延长了汇款业务的操作时间，造成汇款人的相关损失
- C、银行与移动通讯服务商之间的纠纷
- D、客户因短信欺诈造成损失的责任分担上的纠纷
- E、电子银行业务外包的法律风险
正确答案:A,B
第8题：
邮政储蓄个人跨行汇款业务主要包括（）交易。
A账户跨行汇款
B现金跨行汇款
C跨行汇款退回
D跨行汇款再次汇出
A,B,C,D
略
第9题：
汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。非贸易汇款业务卷宗，主要包括（）.
- A、汇款申请书，
- B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
- C、合同，
- D、税务凭证。
正确答案:A,B,C,D
第10题：
交通银行速汇金系统操作中，新客户汇出汇款交易是通过客户填写的汇款申请信息进行汇出汇款交易，其操作对象是（）。
- A、总行国际部
- B、分行国际部
- C、速汇金业务网点
- D、B和C
正确答案:D