银行高管考试
判断题商业银行个人理财人员对客户的评估报告，应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。（）A 对B 错
题目
对
错
相似问题和答案
第1题：
商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。
A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核
D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求
解析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。
第2题：
对客户评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。
A．理财投资建议是否存在误导客户的情况
B．客户分层是否合理
C．投资金额较大的客户的相关材料
D．评估报告是否披露了相关重大事项
第3题：
对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。
A．理财投资建议是否存在误导客户的情况
B．客户分层是否合理
C．投资金额较大的客户的相关材料
D．评估报告是否披露了相关重大事项
解析：部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品可能会误导客户，对客户进行错误销售或不当销售。
第4题：
对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )
A【解析】略。
第5题：
关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。
A．个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督
B．个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
C．个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
D．销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查
E．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
解析：本题考查商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，题中五个选项都是正确的。
第6题：
商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B．未按规定进行客户评估的
C．商业银行未按客户指令进行操作的
D．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
解析：C项应由商业银行承担民事责任，不受银行业监督管理机构处罚。
第7题：
A、评估报告是否完整
B、风险评估是否准确
C、理财投资建议是否适用
D、理财投资建议是否存在误导客户的情况
第8题：
商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是( )。
A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
解析：商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。
第9题：
个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。
A.表明领导重视
B．避免对客户进行错误销售和不当销售
C．表明制度完善
D．免除业务人员责任
B【解析】个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况，避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品对客户进行错误销售和不当销售。
第10题：