银行高管考试
多选题商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中，内部因素包括（）。A组织结构的复杂程度B银行业务性质C开展业务种类D机构变革以及员工的流动等
题目
多选题
商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中，内部因素包括（）。
A
组织结构的复杂程度
B
银行业务性质
C
开展业务种类
D
机构变革以及员工的流动等
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相似问题和答案
第1题：
操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个当面来进行识别。从内部因素来看,包括人员、流程、系统、组织结构、经营场所安全性引起的操作风险。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：错
第2题：
风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。 （ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：√
第3题：
风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A
第4题：
商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险，评估内容主要包括（ ）。
A. 内部操作风险损失数据
B. 业务经营环境
C. 情景分析
D. 外部相关损失数据
E. 内部控制因素
B. 业务经营环境
C. 情景分析
D. 外部相关损失数据
E. 内部控制因素
答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险。评估要素包括内部操作风险损失数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制因素四个方面。
第5题：
操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括()引起的操作风险。
A.人员
B.流程
C.经营环境变化
D.组织结构
E.外部欺诈
B.流程
C.经营环境变化
D.组织结构
E.外部欺诈
答案：A,B,D
解析：
操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括人员、流程、系统及组织结构引起的操作风险；从外部因素来看，包括经营环境变化、外部欺诈、外部突发事件等。
第6题：
操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括（ ）引起的操作风险。 A．外部欺诈 B．流程 C．系统 D．组织结构 E．经营场所安全性
正确答案：BCD
操作风险诱因从内部因素来看，包括人员、流程、系统及组织结构引起的操作风险。选项A、E都是外部因素引起的操作风险。
操作风险诱因从内部因素来看，包括人员、流程、系统及组织结构引起的操作风险。选项A、E都是外部因素引起的操作风险。
第7题：
内部监控是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。()
答案：错
解析：
内部监控是指托管人通过建立有效的稽核监督体系、内部监控制度、稽核检查制度、内部控制制度的评审和反馈机制，设置专业人员和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制落实。风险评估是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。
第8题：
目前对操作风险进行评估的要素主要包括( )。
A．内部操作风险损失数据
B．外部数据
C．商业银行业务环境
D．内部控制因素
E．贷款人信用记录
正确答案：ABCD
第9题：
商业银行通常采用定性与定量相结合的方法评估操作风险，评估内容主要包括（ ）。
A. 业务经营环境
B. 内部控制因素
C. 内部操作风险损失数据
D. 情景分析
E. 外部相关损失数据
B. 内部控制因素
C. 内部操作风险损失数据
D. 情景分析
E. 外部相关损失数据
答案：A,B,C,D,E
解析：
高级计量法（AMA）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。
第10题：
风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。( )
答案：对
解析：
具体可参照风险评估的内容。