银行高管考试

多选题商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正()。A未经批准设立分支机构的B未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的C违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的D出租、出借经营许可证的E未经批准买卖、代理买卖外汇的F未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的

题目
多选题
商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正()。
A

未经批准设立分支机构的

B

未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的

C

违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的

D

出租、出借经营许可证的

E

未经批准买卖、代理买卖外汇的

F

未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的

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第1题:

商业银行有下列()情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A.拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的

B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的

C.未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的

D.未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的


参考答案:ABC

第2题:

银行业金融机构有下列哪些情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任? ( )

A.未经批准设立分支机构的

B.未经批准变更、终止的

C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的


正确答案:ABCD

第3题:

商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处()罚款。

A.十万元以上三十万元以下

B.十万元以上二十万元以下

C.五万元以上二十万元以下

D.五万元以上三十万元以下


参考答案:A

第4题:

某城市商业银行未经批准设立分支机构,共获违法所得80万元人民币,下列说法错误的是()。

A由国务院银行业监督管理机构责令改正,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B由国务院银行业监督管理机构责令改正,没收违法所得,并处五十万元以上二百万元以下罚款

C由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改,停业整顿或吊销其营业许可证

D构成犯罪的,依法追究刑事责任


B

第5题:

商业银行拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的, 由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。()


答案:√

第6题:

金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,应当处以( )。

A.银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,应当予以取缔

B.银行业监督管理机构责令改正,并处于十万元以上三十万元以下罚款

C.银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,责令其进行整顿或吊销其营业许可证

D.银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处于十万元以上三十万元以下罚款


正确答案:D
解析:见《银行业监督管理法》第四十六条。

第7题:

商业银行有下列哪些情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正?( )

A.未经批准在名称中使用"银行"字样

B.未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上

C.将单位的资金以个人名义开立账户存储

D.以上选项都不对


正确答案:ABC

第8题:

根据《银行业监督管理法》规定,下列说法正确的是( )。

A.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,并处10万元以上30万元以下处罚

B.擅自设立银行业金融机构的,违法所得50万元以上的,没收违法所得,并处50万元以上200万元以下处罚

C.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处25万元以下罚款

D.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款

E.银行业金融机构未按照规定进行信息披露的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处25万元以下罚款


正确答案:AD

第9题:

商业银行未按照规定提供报表、报告等文件资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上五十万元以下罚款。

A正确

B错误


B

第10题:

有下列情形之一的,由铁路监督管理机构责令改正,处2万元以上的罚款:不依照法律法规和国家其他有关规定使用专用的设施设备。


正确答案:错误

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