初级银行从业

多选题非现场监管的基本程序包括（ ）。A制订监管计划B日常监测分析C风险评估D现场检查联动E监管评级

题目
多选题
非现场监管的基本程序包括（  ）。
A

制订监管计划

B

日常监测分析

C

风险评估

D

现场检查联动

E

监管评级

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第1题：

非现场监管的程序包括( )。

A．制订监管计划

B．日常监管分析

C．风险评估

D．现场检查立项

E．监管评级


正确答案：ABCDE
解析：非现场监管的程序包括制订监管计划；监管信息收集，编制机构概览；日常监管分析；风险评估；现场检查立项；监管评级；后续监管。

第2题：

下列不属于非现场监管的基本程序的是（　　）。

A.制订监管计划
B.日常监测分析
C.资产评估
D.现场检查联动

答案：C
解析：
非现场监管的基本程序是：1.制订监管计划；2.日常监测分析；3.风险评估；4.现场检查联动；5.监管评级；6.监管总结。
考点
监管方法

第3题：

反洗钱非现场监管包括哪些内容?()

A.反洗钱非现场监管包括信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档


答案：ABCD

第4题：

银行监管包括非现场监管和现场检查两种方式，这两种方式相互补充、互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用，具体包括()。

A.现场检查结果将提高非现场监管的质量
B.通过现场检查修正非现场监管结果
C.通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量
D.非现场监管对现场检查的指导作用
E.非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况，从而加强现场检查的有效性

答案：A,B,C,D,E
解析：
银行监管的非现场监管和现场检查两种方式相互补充、互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用：(1)通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量。(2)非现场监管对现场检查的指导作用。(3)现场检查结果将提高非现场监管的质量。(4)通过现场检查修正非现场监管结果。(5)非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况，从而加强现场检查的有效性。

第5题：

非现场监管基本程序的第三步是( )。

A.日常监测分析
B.现场检查联动
C.风险评估
D.监管评级

答案：C
解析：
非现场监管的基本程序：①制订监管计划；②!E1常监测分析；③风险评估；④现场检查联动；⑤监管评级；⑥监管总结。

第6题：

在非现场监管的基本程序之一——制订监管计划中，下列不属于非现场监管人员重点关注的是( )。

A.风险领域
B.风险评估
C.现场检查建议
D.监管效果

答案：D
解析：
在非现场监管的基本程序之一制订监管计划中，非现场监管人员在了解被监管机构风险状况的基础上，制订当期监管工作安排，明确重点关注风险领域、风险评估、现场检查建议、监管评级、监管措施等主要监管任务和时间进度安排。

第7题：

银行监管的基本手段有( )。

A.集中监管
B.非现场监管
C.并表监管
D.现场检查
E.分业监管

答案：B,D
解析：
非现场监管和现场检查是中国银行业监督管理委员会的两大基本监管手段，两者相互依存、互为补充，又各负其责，各有侧重。

第8题：

非现场监管工作的程序包括制定监管计划、监管信息收集、日常监管分析、( )现场检查立项、监管评级和后续监管七个阶段。

A．风险识别

B．风险评估

C．风险衡量

D．风险决策


正确答案：B

第9题：

现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，其中不包括（ ）。

A.贷款的基本程序与风险控制
B.资产质量分析
C.不良贷款的划分标准和确认程度
D.内部控制报告与信息系统

答案：B
解析：
现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，如有关的贷款标准和政策，贷款的基本程序与风险控制，不良贷款的划分标准和确认程度，呆账准备金提取和坏账核销的标准与政策，管理人员的素质与水平，内部控制报告与信息系统等。

第10题：

银行监管的基本方法有( )。

A.集中监管
B.非现场监督
C.并表监管
D.现场检查
E.分业监管

答案：B,C,D
解析：
银行监管的基本方法有两种，即非现场监督和现场检查。如果从银行的整体风险考虑，还应包括并表监管。在进行现场检查后，监管当局一般要对银行进行评级。

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