初级银行从业

多选题个人理财的范围包括（ ）。A税收筹划B因发生意外事件而导致收支平衡的风险管理规划C投资计划D个人和家庭成员的经常性收入和投资收入规划E日常生活的固定支出和临时支出

题目
多选题
个人理财的范围包括（  ）。
A

税收筹划

B

因发生意外事件而导致收支平衡的风险管理规划

C

投资计划

D

个人和家庭成员的经常性收入和投资收入规划

E

日常生活的固定支出和临时支出

参考答案和解析
正确答案： B,E
解析：
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第1题：

个人理财方案内容包括()。

A.财务状况分析

B.个人理财规划建议

C.个人理财规划目标分析

D.以上内容都包括


正确答案：D

第2题：

个人质押贷款的质押范围包括理财金账户下挂的通知存款账户。()


本题答案：对

第3题：

商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类：为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ） A．对 B．错


正确答案：√
略。

第4题：

商业银行个人理财业务人员的岗位范围不包括销售投资性产品的业务人员。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第5题：

个人特征不同，在理财上的行为表现也不一样，个人特征包括()。

A、价值观

B、理财价值观

C、理财个性

D、理财模式


参考答案：BC

第6题：

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A．分析客户财务状况

B．整合个人理财策略并提出个人理财方案

C．接受客户投送

D．监控个人理财方案的实施

E．理财策划方案的评估


正确答案：ABDE

第7题：

个人理财过程包括( )。

A．执行个人理财规划

B．制定个人理财目标

C．制订个人理财规划

D．评估理财环境和个人条件

E．监控执行进度和再评估


正确答案：ABCDE
解析：个人理财过程大致可分为五个步骤，即选项ABCDE所述内容。

第8题：

根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A．个人理财业务人员的风险管理

B．个人理财顾问服务的风险管理

C．综合理财顾问服务的风险管理

D．个人理财业务产品开发的风险管理

E．个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案：BCDE
解析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理，其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第9题：

本行采用集中授权模式的业务范围为个人柜面业务,包括以下哪些业务()

A.储蓄

B.理财

C.代理保险

D.贵金属


答案：ABCD

第10题：

商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


正确答案：√

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