初级银行从业
判断题理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。A 对B 错
题目
对
错
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。
①发现潜在客户②通过接触发现客户需求
③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④
理财师工作的基本阶段为发现潜在客户，通过接触发现需求和相互认可，最后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。
第2题：
根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。
A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等
B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域
C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动
解析：金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动，但是需要针对市场和客户财务状况的变化，进行适当调整和修正。
第3题：
以下属于结构性冲突的是()。
A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务
B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品
C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产
D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
第4题：
根据《金融理财师执业操作准则》，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。
A．确定金融理财师提供的服务类型
B．确定执行理财方案需要采取的行动
C．提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息
D．披露金融理财师重大利益冲突
解析：建立并明确与客户的关系包括：①确定金融理财师提供的服务类型；②披露金融理财师重大利益冲突；③列明此项理财服务的收费项目、费用额度和支付方式，以及金融理财师的报酬安排；④确定金融理财师和客户的责任；⑤确定理财服务的时间期限；⑥提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息。
第5题：
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A．金融理财师
B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C．金融理财师及金融理财师所服务的客户
D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
第6题：
下列叙述正确的是( )
A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断
B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突
C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息
D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
解析：客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突;在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第7题：
正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )
A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任
B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围
C．建立与客户的关系
D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围
第8题：
理财师制作完理财规划书后，需当面跟客户解释理财方案分项内容，通过交流可做必要的修改，最终交付客户，无须要求客户签署客户声明。()
第9题：
下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。
A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规
B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益
C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响
D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
解析：A．守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。
第10题：
B:信息真实准确，没有重大遗漏
C:理财师就重要问题进行了必要解释
D:完全接受该建议书的建议