初级银行从业
多选题下列关于信贷档案管理工作的说法中错误的是（）A信贷档案管理是信贷管理的一项重要基础工作，也是体现信贷管理水平高低的重要标志之一B集中管理的要求包括两个层面。首先是档案存放地点的物理集中。其次是逻辑集中C档案不集中、资料不齐不会对公司信贷资产造成威胁D信贷档案应由业务经办人员管理，业务经办人员对档案的保管负有第一责任
题目
多选题
下列关于信贷档案管理工作的说法中错误的是（）
A
信贷档案管理是信贷管理的一项重要基础工作，也是体现信贷管理水平高低的重要标志之一
B
集中管理的要求包括两个层面。首先是档案存放地点的物理集中。其次是逻辑集中
C
档案不集中、资料不齐不会对公司信贷资产造成威胁
D
信贷档案应由业务经办人员管理，业务经办人员对档案的保管负有第一责任
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相似问题和答案
第1题：
信贷业务跨时长，为做好相关档案管理工作，要将一个文档材料按照( )划分为信贷文件和信贷档案两个阶段，实行分段管理。
A．信贷的执行状态
B．信贷的用途
C．信贷的贷款对象
D．信贷的贷款期限
正确答案：A
解析：这是新教材内容，注意!
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第2题：
信贷业务跨时长，为做好相关档案管理工作，要将一个信贷项目形成的文档资料依据信贷的执行状态划分为（ ）和（ ）两个阶段，实行分段管理。
A.执行中的信贷文件；结算后的信贷档案
B.执行中的信贷档案；结算后的信贷文件
C.执行中的信贷档案；结算后的信贷档案
D.执行中的信贷文件；结算后的信贷文件
B.执行中的信贷档案；结算后的信贷文件
C.执行中的信贷档案；结算后的信贷档案
D.执行中的信贷文件；结算后的信贷文件
答案：A
解析：
信贷业务跨时长，为做好相关档案管理工作，要将一个信贷项目形成的文档资料依据信贷的执行状态划分为执行中的信贷文件和结算后的信贷档案两个阶段，实行分段管理。
第3题：
关于作业监督需要监督信贷业务档案资料说法错误的()
A、需要监督信贷业务档案资料的完整性
B、需要监督信贷业务档案资料的合规性
C、需要监督信贷业务档案资料的一致性
D、需要监督信贷业务档案资料的有效性
本题答案：B
第4题：
妥善交接和保管信贷档案，下列说法正确的是（）。
- A、对于有信贷关系的客户档案永久保管
- B、结清全部信贷业务的客户档案要按规定整理和保管
- C、结清全部信贷业务的客户档案不需要入档案室保管
- D、对于档案移交，要编制档案交接清单，当面清点核实，并严格办理交接和监交手续
正确答案:A,B,D
第5题：
下列关于档案管理，说法错误的是()。
A:信贷档案实行集中统一管理的原则
B:抵押品资料的管理应当按一级文件的管理要求进行
C:中、长期贷款档案的管理，在结清后原则上需再保管10年
D:信贷档案采取分段管理，专人负责，按时交接，定期检查的管理模式
B:抵押品资料的管理应当按一级文件的管理要求进行
C:中、长期贷款档案的管理，在结清后原则上需再保管10年
D:信贷档案采取分段管理，专人负责，按时交接，定期检查的管理模式
答案：C
解析：
贷款档案的保管期限自贷款结清（核销）后的第2年起计算。其中：①5年期，一般适用于短期贷款，结清后原则上再保管5年；②20年期，一般适用于中、长期贷款，结清后原则上再保管20年；③永久，经风险管理部及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目可列为永久保存。
第6题：
下列关于审计机关的审计档案管理工作的说法中，错误的是：
A、审计机关的审计档案管理工作接受同级档案行政管理部门的监督和指导
B、实行集中统一管理
C、审计机关应当设立档案机构或配备档案人员负责本单位的审计档案工作
D、审计机关必须配备专职档案人员负责本单位的审计档案工作
B、实行集中统一管理
C、审计机关应当设立档案机构或配备档案人员负责本单位的审计档案工作
D、审计机关必须配备专职档案人员负责本单位的审计档案工作
答案：D
解析：
本题考查审计机关的审计档案及其审计档案工作知识点。档案人员可以是专职也可以是兼职。
第7题：
下列做法中，不符合信贷档案管理原则和要求的是（ ）。
A.将一个信贷项目形成的文件资料划分为信贷文件和信贷档案，分别管理
B.任命直接经办贷款的信贷人员担任信贷档案员
C.业务人员将信贷执行过程产生的文件随时移交信贷档案员
D.将信贷档案的检查列入年度绩效考核中
B.任命直接经办贷款的信贷人员担任信贷档案员
C.业务人员将信贷执行过程产生的文件随时移交信贷档案员
D.将信贷档案的检查列入年度绩效考核中
答案：B
解析：
根据信贷档案管理的专人负责原则，银行各级风险管理部门和业务经办部门设立的专职或兼职人员担任信贷档案员，负责本部门信贷文件的日常管理及节庆后的立卷归档等工作。信贷档案员应相对稳定，不得由直接经办信贷业务人员担任。
第8题：
关于我行档案的分类编号类别设置错误的是( )
A.文书档案(代字：A)
B.会计档案(代字：D)
C.信贷档案(代字：G)
D.基建档案(代字：H)
正确答案：D
第9题：
下列关于档案管理，说法错误的是()。
A:信贷档案实行集中统一管理的原则
B:抵押品资料的管理应当按一级文件的管理要求进行
C:中长期贷款档案的管理，在结清后原则上需再保管10年
D:信贷档案采取分段管理，专人负责，按时交接，定期检查的管理模式
B:抵押品资料的管理应当按一级文件的管理要求进行
C:中长期贷款档案的管理，在结清后原则上需再保管10年
D:信贷档案采取分段管理，专人负责，按时交接，定期检查的管理模式
答案：C
解析：
贷款档案的保管期限自贷款结清（核销）后的第2年起计算。其中：(1)5年期，一般适用于短期贷款，结清后原则上再保管5年；(2)20年期，一般适用于中、长期贷款，结清后原则上再保管20年；(3)永久，经风险管理部及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目可列为永久保存。
第10题：
关于实地调查面谈笔录，下列说法正确的是（）。
- A、面谈笔录不得由客户代为记录，并作为信贷档案资料妥善保管
- B、面谈笔录可由客户代为记录
- C、面谈笔录不属于信贷档案资料
- D、面谈笔录可由客户代为记录，属于信贷档案资料
正确答案:A