初级银行从业

多选题第二版《巴塞尔资本协议》第一支柱覆盖的风险包括（ ）。A战略风险B操作风险C国别风险D市场风险E信用风险

题目
多选题
第二版《巴塞尔资本协议》第一支柱覆盖的风险包括（  ）。
A

战略风险

B

操作风险

C

国别风险

D

市场风险

E

信用风险

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第1题：

第二版巴塞尔协议的第一支柱是（ ）。

A.最低资本要求
B.内部审计
C.市场约束
D.外部监管

答案：A
解析：
《巴塞尔协议Ⅱ》构建了资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束，并将信用风险、市场风险、操作风险都纳入资本监管要求。

第2题：

第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括（ ）。

A.国家风险
B.操作风险
C.战略风险
D.信用风险
E.市场风险

答案：B,D,E
解析：
第二版巴塞尔资本协议第一支柱为最低资本要求，其明确商业银行总资本充足率不得低于8％，核心资本充足率不得低于4％，资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。

第3题：

《巴塞尔新资本协议》形成了银行资本监管的“三大支柱”，下列对于“三大支柱”的说法正确的是( )。

A．“三大支柱”指最低资本要求、内部控制、外部监管

B．外部监管是对第一、第二支柱的补充

C．根据《巴塞尔新资本协议》，计量信用风险应当采用外部评级公司的评级结果

D．监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况


正确答案：D
解析：“三大支柱”指最低资本要求、外部监管、市场约束，A选项错误。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充，B选项错误。《巴塞尔新资本协议》引入了计量信用风险的内部评级法，银行既可以采用外部评级公司的评级结果确定风险权重，也可以用各种内部风险计量模型计算资本要求，C选项错误。D选项正确。

第4题：

根据2004年修订的巴塞尔资本协议规定，银行资本监管的“三大支柱”框架为（ ）。

A.第一支柱：最低资本要求
B.第一支柱：总资本要求
C.第二支柱：监督检查
D.第三支柱：市场纪律
E.第三支柱：风险控制

答案：A,C,D
解析：
2004年修订的第二版巴塞尔资本 协议构建了“三大支柱”的监管框架，扩大了资本 覆盖风险的种类，改革了风险加权资产的计算方 法，其中，第一支柱是最低资本要求，第二支柱是 监督检查，第三支柱是市场纪律。

第5题：

第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（ ）。

A.内控管理
B.市场约束
C.最低资本要求
D.监督检查

答案：A
解析：
第二版巴塞尔资本协议的“三大支柱”分别为，第一支柱：最低资本要求；第二支柱：监督检查；第三支柱：市场纪律。第三支柱又称市场约束、信息披露。

第6题：

根据巴塞尔协议Ⅱ，第一支柱资本充足率覆盖的风险类型包括（ ）。

A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.银行账户利率风险
E.操作风险

答案：A,C,E
解析：
根据巴塞尔协议Ⅱ，明确商业银行资本充足率不得低于8％，核心资本充足率不得低于4％，资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。

第7题：

第二版巴塞尔资本协议构建“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”指的是（ ）。

A、市场纪律
B、最低资本要求
C、监督检查
D、信息披露

答案：C
解析：
第一支柱:最低资本要求；第二支柱:监督检查；第三支柱:市场纪律

第8题：

第二版《巴塞尔资本协议》构建了“三大支柱”的监管框架，“三大支柱”指的是()。

A.业务准则
B.最低资本要求
C.监督检查
D.市场约束

答案：B,C,D
解析：
《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱的是最低资本要求、监督部门的监督检查和市场约束，故BCD正确，A项错误。所以答案选BCD。

第9题：

2004年版《巴塞尔新资本协议》第一支柱覆盖的风险包括（　　）。

A.操作风险
B.法律风险
C.市场风险
D.信用风险
E.国家风险

答案：A,C,D
解析：
第一支柱明确商业银行总资本充足率不得低于8％，核心资本充足率不得低于4％，资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。

第10题：

巴塞尔新资本协议第一支柱最低资本要求覆盖了三大风险来源，分别是（）

  • A、信用风险
  • B、市场风险
  • C、国家风险
  • D、操作风险

正确答案:A,B,D

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