初级银行从业

多选题下列属于监管当局对银行机构进行现场检查的重点内容有（ ）。A风险状况和资本充足性B管理水平和内部控制C流动性D资产质量E市场风险敏感度

题目
多选题
下列属于监管当局对银行机构进行现场检查的重点内容有（  ）。
A

风险状况和资本充足性

B

管理水平和内部控制

C

流动性

D

资产质量

E

市场风险敏感度

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第1题：

资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容，资产安全性监管的重点应该是( )。

A．经营状况

B．关系人贷款

C．银行机构风险的分布

D．资产集中程度


正确答案：BCD
解析：资产安全性监管的重点包括：银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。

第2题：

在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为( )。

A、非现场监督
B、现场检查
C、并表监管
D、监管评级

答案：C
解析：
在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为并表监管。选C。

第3题：

依据现场检查结果，监管当局一般要对银行机构进行（）。

A. 评级 B. 指导

C. 批评 D. 惩罚


正确答案：A

现场检查监管是由金融监管当局派人进入金融机构，通过查阅各类财务报表、文件档案、原始凭证和规章制度等资料，核实、检查和评价金融机构报表的真实性和准确性以及金融机构的经营状况、风险管理和内部控制的完善性。依据现场检查结果，监管当局一般要对银行机构进行评级。

第4题：

下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有()。

A:资产质量和流动性状况
B:市场风险敏感度
C:管理水平和内部控制
D:业务经营的合法合规性
E:风险状况和资本充足性

答案：A,B,C,D,E
解析：
中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。

第5题：

下列属于银行监督管理机构对银行机构进行现场检查的重点内容有（??）。

A. 风险状况和资本充足性
B. 管理水平和内部控制
C. 流动性
D. 资产质量
E. 市场风险敏感度

答案：A,B,C,D,E
解析：
银行监督管理机构现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。

第6题：

通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是( )。

A．现场检查

B．并表监管

C．实证监管

D．非现场监管


正确答案：A
解析：现场检查是指通过监管当局的实地作业来评估银行经营状况的一种方式。其形式有实地审核、察看、取证和谈话等。

第7题：

通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是()。

A:现场检查
B:并表监管
C:实证监管
D:非现场监管

答案：A
解析：
现场检查是指通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。其形式有实地审核、察看、取证和谈话等。

第8题：

监管当局对单个银行在并表的基础上收集资料.分析银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是（ ）。

A.现场检查

B.并表监管

C.非现场监测

D.实证监管


正确答案：C

第9题：

下列哪项关于现场检查的表述不正确?（）

A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的银行业金融机构进行实地检查
B.银行业监督管理机构现场检查的重点内容包括业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度
C.现场检查对银行风险管理的重要作用之一是发现和识别风险
D.现场检查对非现场监管有指导作用

答案：D
解析：
D项，非现场监管对现场检查有指导作用。

第10题：

下列属于监管当局对银行机构进行现场检查的重点内容有（）。

A:管理水平和内部控制
B:风险状况和资本充足性
C:市场风险敏感度
D:流动性
E:资产质量

答案：A,B,C,D,E
解析：
中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。

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