初级银行从业

判断题理财师未经所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何所在机构的相关信息,但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。A 对B 错

题目
判断题
理财师未经所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何所在机构的相关信息,但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。
A

B

参考答案和解析
正确答案:
解析: 理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何客户或所在机构的相关信息。包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私,以及所在机构的商业秘密。
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第1题:

从业人员不得在未经客户同意的情况下,将客户的任何私人信息泄露给他人,除非是依照恰当的法律程序。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第2题:

银行业从业人员与同业人员接触时应注意( )。

A.不得泄露本机构客户信息

B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C.不得讨论资产管理技术

D.不得泄露本机构新的产品研发等重大内部信息或商业秘密

E.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术


正确答案:ABDE

第3题:

一般情况下,基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为?()

A.完善信息安全技术防范措施

B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露


正确答案:C解析:使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,并不得进行以下行为:①出售客户信息;②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的,以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;③在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

第4题:

银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是()。

A:在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B:将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C:任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或者个人泄露
D:与本机构同事谈论客户的社会地位

答案:A
解析:
选项中符合信息保密准则要求的是在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案。

第5题:

从业人员不得在未经客户同意的情况下,将客户的任何私人信息泄露给他人,除非是依照恰当的法律程序。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第6题:

农村信用合作机构必须严格规范案件信息的披露。未经允许,任何人不得私自复制、使用案件信息,不得泄露案件内容及相关信息。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第7题:

从业人员与同业人员接触时应注意( )。

A.不得泄露本机构客户资料

B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C.不得讨论资产管理技术

D.不得泄露本机构新的产品研发等重大内幕信息或商业秘密

E.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术


正确答案:ABDE
解析:从业人员与同业人员相处应当注意两点,分别是:同业竞争和商业保密与知识产权保护。资产管理技术是公开的,并不属于商业秘密的范围。

第8题:

从业人员在履行信息保密准则时,适当的行为是( )。

A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案,

B.与本机构同事谈论客户的婚姻状况

C.任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露

D.可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构


正确答案:A
解析:客户的婚姻状况属于客户的隐私,不能随意谈论。在协助执行时,要提供相关的客户信息。即使长期没有业务往来,也应该为客户保密。

第9题:

(2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,下列( )是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

A.为宣传基金业绩,基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

答案:A
解析:
保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。

第10题:

理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何客户或所在机构的相关信息,包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私,以及所在机构的商业秘密。( )


答案:对
解析:
理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何客户或所在机构的相关信息,包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私,以及所在机构的商业秘密。

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