对
错
第1题:
个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。
A.分析客户承受风险的能力
B.向客户提供投资建议
C.协助客户设定其个人或家庭的理财目标
D.进行个人投资产品推介
第2题:
金融理财对客户的一生具有很重要的意义,下列说法正确的是( )。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性,就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划,从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算,以便于进行财富管理
A.(1) (2)
B.(1) (4)
C.(2) (3)
D.(3) (4)
第3题:
以下()内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。
A、提供的财务分析与规划
B、投资建议
C、帮助客户融资
D、个人投资产品推介等专业化服务。
第4题:
第5题:
第6题:
我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中,实现个人资产保值增值。( )
A.正确
B.错误
第7题:
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标,理财师的下列建议不正确的有( )。
A.对于短期投资目标,采用现金投资
B.对于短期投资目标,采用固定利息投资
C.对于短期投资目标,采用浮动利息投资
D.对于长期投资目标,主要考虑成长性
第8题:
我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中,实现个人资产保值增值。( )。
第9题:
第10题: