初级银行从业
单选题下列行为中，属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。A 盗用资产B 黑客攻击损失C 违反员工健康及安全规定D 保密信息使用不当
题目
单选题
下列行为中，属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。
A
盗用资产
B
黑客攻击损失
C
违反员工健康及安全规定
D
保密信息使用不当
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相似问题和答案
第1题：
下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是()。
A.未经授权交易导致资金损失
B.动力输送损耗/中断
C.模型错误
D.数据录入、维护或登载错误
参考答案：B
第2题：
在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。
A．外部欺诈／盗窃
B．洗钱
C．内部欺诈
D．自然灾害
正确答案：A
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。
第3题：
在各类操作风险事件中，损失程度高的是( )。
A．外部欺诈
B．就业政策与工作场所安全性
C．内部欺诈
D．实体资产损坏
正确答案：C
第4题：
因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（ ）。
A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件
答案：C
解析：
就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。
第5题：
下列损失中，归属于操作风险资产损失形态的是（ ）。
A.因火灾造成账面价值减少
B.内部欺诈导致的销账
C.外部欺诈导致的收入损失
D.超授权交易造成的账面损失
B.内部欺诈导致的销账
C.外部欺诈导致的收入损失
D.超授权交易造成的账面损失
答案：A
解析：
操作风险的资产损失是由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如火灾、洪水、地震等自然灾害所导致的账面价值减少等。账面减值是由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少。如内部欺诈导致的销账、外部欺诈和偷盗导致的账面资产或收入损失，以及未经授权或超授权交易导致的账面损失等。故A项正确，其余三项均属于账面减值。
第6题：
下列不属于操作风险事件的是___。
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.营业中断
D.顾客投诉
正确答案：D
第7题：
按照操作风险损失事件类型划分，热罗姆·盖维耶尔的行为属于（ ）。
A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
答案：A
解析：
内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。行为未经授权、盗窃和欺诈都属于此类。
第8题：
在各类操作风险事件中，损失概率高的是( )。
A．内部欺诈
B．业务中断和系统失败
C．实体资产损坏
D．外部欺诈
正确答案：D
第9题：
在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
A.内部欺诈风险
B.产品设计缺陷风险
C.外部欺诈风险
D.业务外包风险
B.产品设计缺陷风险
C.外部欺诈风险
D.业务外包风险
答案：C
解析：
在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
第10题：
下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（ ）。
A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
E.操作风险具有普遍性
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
E.操作风险具有普遍性
答案：A,C,E
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。