初级银行从业

单选题下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是( )。A 暗示客户可以伪造合同获得贷款B 向上级报告客户违反了法律禁止性规定的业务C 按照法律规定办理业务D 正确理解法律禁止性规定

题目
单选题
下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是(  )。
A

暗示客户可以伪造合同获得贷款

B

向上级报告客户违反了法律禁止性规定的业务

C

按照法律规定办理业务

D

正确理解法律禁止性规定

参考答案和解析
正确答案: C
解析:
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第1题:

以下哪项不属于公司客户经理“规避监管”的行为()

A.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助

B.保守客户资料和交易信息,拒绝向监管机构透露相关信息

C.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

D.向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议


本题答案:B

第2题:

以下关于监管规避的说法不正确的有( )。

A.法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定

B.银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定

C.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为

D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


正确答案:B

第3题:

以下关于监管规避的说法不正确的有( )。

A.银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,可以向客户明示或暗示规 避金融、外汇监管规定

B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为

C.法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定

D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


正确答案:A

第4题:

下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是( )。

A.暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款
B.按照法律规定办理业务
C.正确理解法律禁止性规定
D.提示客户违反了法律禁止性规定

答案:A
解析:
监管规避原则要求银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

第5题:

以下关于监管规避的说法,错误的有( )。

A.银行业从业人员在业务活动中,可以向客户明示规避金融、外汇监管规定

B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为

C.法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定

D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


正确答案:A
解析:银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

第6题:

下列行为明显不妥的是( )。

A.银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助

C.银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

D.银行业从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便


正确答案:B

第7题:

请教银行从业资格考.下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中关于"信息保密"的规定的是( )。

.下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中关于"信息保密"的规定的是( )。

A.某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算了贷款利率

B.某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

C.某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户

D.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

 


答案:C
  解析:A项的做法违反了业务熟知的要求;B项的做法违反了岗位职责的原则;D项的做法违反了内幕交易的原则。

第8题:

下列关于监管规避的说法,不正确的是( )。 A.银行业从业人员在业务活动中,可以向客户明示规避金融、外汇监管规定 B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或者违规事实的行为 C.法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定 D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


正确答案:A
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

第9题:

下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。

A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助

C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便


正确答案:B

第10题:

下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是( )。


A.暗示客户可能伪造合同获得贷款
B.报告客户违反了法律禁止性规定
C.按照法律规定办理业务
D.正确理解法律禁止性规定

答案:A
解析:

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