初级银行从业

多选题完整的资本充足率评估程序包括（　）。A董事会和高级管理层的监督B健全的资本评估C风险的全面评估D完善的监测和报告系统E健全的内部控制检查

题目
多选题
完整的资本充足率评估程序包括（　）。
A

董事会和高级管理层的监督

B

健全的资本评估

C

风险的全面评估

D

完善的监测和报告系统

E

健全的内部控制检查

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第1题：

使用内部评级法计算监管资本的银行,还必须备有稳健的压力测试程序,用于评估资本充足率。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第2题：

监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估，以下属于资本充足率评估程序的有( )

A．董事会和高级管理局的监督

B．健全的资本评估

C．风险的全面评估

D．完善的监测和报告系统

E．健全的内部控制检查


正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】略。

第3题：

银行监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足率和资本质量进行检查。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分，结合压力测试结果确定内部资本充足率目标。


正确答案:正确

第5题：

资本充足率监督检查包括（ ）。

A.评估商业银行全面风险管理框架
B.审查商业银行对合格资本工具的认定
C.检查商业银行内部资本充足评估程序
D.对工作压力测试工作开展情况进行检查
E.评估资本充足率计算结果的合理性和准确性

答案：A,B,C,D,E
解析：
监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，包括但不限于以下内容： 1.评估商业银行全面风险管理框架； 2.审查商业银行对合格资本工具的认定，以及各类风险加权资产的计量方法和结果，评估资本充足率计算结果的合理性和准确性；
3.检查商业银行内部资本充足评估程序，评估公司治理、资本规划、内部控制和审计；
4.对商业银行的信用风险、市场风险、操作风险、集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险及战略风险等各类风险进行评估，并对压力测试工作开展情况进行检查。

第6题：

完整的资本充足率评估程序包括（ ）。

A．董事会和高级管理层的监督

B．健全的资本评估

C．风险的全面评估

D．完善的监测和报告系统

E．健全的内部控制检查


正确答案：ABCDE
本题考查的是完整的资本充足率评估程序。

第7题：

下列属于商业银行内部审计部门应当履行的职责有()

A:评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性
B:至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况
C:组织实施内部资本充足评估程序
D:至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况
E:向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

答案：A,B,D,E
解析：
A、B、D、E四项均属于商业银行内部审计部门应当履行的职责。除了这些之外，还履行的职责有：至少每年一次评估资本规划的执行情况；检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性。而C项属于商业银行制定的内部审计部门之外的相关部门应履行的职责。

第8题：

按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定,商业银行高级管理层负责资本充足率管理工作,主要包括()。

A.制定资本充足率管理的规章制度

B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序

C.定期评估资本充足率水平

D.加强对资本评估程序的检查和审计


参考答案：ABCD

第9题：

资本充足程度监管指标包括()。

A:核心资本充足率和附属资本充足率
B:核心资本充足率和资本充足率
C:资本充足率和附属资本充足率
D:资本充足率和风险加权资本率

答案：B
解析：
资本充足程度监管指标包括核心资本充足率和资本充足率。

第10题：

商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（）

  • A、制定本银行资本充足率管理的规章制度
  • B、完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序
  • C、定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制
  • D、加强对资本评估程序的检查和审计
  • E、确保各项监控措施的有效实施。

正确答案:A,B,C,D,E

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