初级银行从业

单选题操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性,这体现了在损失事件收集工作中应坚持的()原则。A 重要性B 及时性C 统一性D 谨慎性

题目
单选题
操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性,这体现了在损失事件收集工作中应坚持的()原则。
A

重要性

B

及时性

C

统一性

D

谨慎性

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第1题:

操作风险评估对于外部数据信息的收集应当包括( )。

A.实际损失金额数据

B.发生损失事件的业务范围信息

C.损失事件发生的原因和情况

D.专家的分析

E.其他有助于评估商业银行损失事件的业务范围


正确答案:ABCE

第2题:

在损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是未发生的、可预测的。( )


正确答案:×
也可以是已经确认的实际损失。

第3题:

在损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:也可以是已经确认的实际损失。

第4题:

下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法,正确的是(  )。

A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则,合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免遗漏统计

答案:B
解析:
操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定:①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则,合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限,对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免重复统计。

第5题:

在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认,体现了损失事件收集工作应坚持(  )原则。

A.统一性
B.及时性
C.重要性
D.谨慎性

答案:C
解析:
在损失事件收集工作中,要坚持以下原则:①重要性,即在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认;②及时性,即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失,避免因时效问题造成当期统计数据不准确;③统一性,即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性;④谨慎性,即对操作风险损失事件进行确认时,要谨慎、客观、公允地进行统计,准确计量损失金额。

第6题:

关于商业银行内部操作风险损失事件数据,说法正确的有( )。

A.内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据

B.内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据

C.内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据

D.内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息

E.发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据


正确答案:BDE
解析:公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据,内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。

第7题:

在损失事件数据收集时,操作风险损失事件数据必须是未发生的、预测的。( )


正确答案:×
操作风险损失数据的收集,收集的数据是客观已发生的操作风险损失数据,而非预测的。

第8题:

在损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。( )


正确答案:×
也可以是已经确认的实际损失。

第9题:

银行的操作风险损失事件统计内容不包括(  )。

A.损失确认时间
B.损失事件类型
C.损失金额
D.财务影响

答案:D
解析:
银行的操作风险损失事件统计内容应至少包含:损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。

第10题:

在损失事件收集工作中,()原则是指在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。

A.重要性
B.及时性
C.统一性
D.谨慎性

答案:A
解析:
重要性即在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。

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