初级银行从业

判断题由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。A 对B 错

题目
判断题
由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。
A

对

B

错

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第1题：

按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（　　）。

A. 注册资本准入
B. 高级管理人员准入
C. 金融产品准入
D. 区域准入

答案：B
解析：
根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括三个方面：①机构准入，指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立；②业务准入，指按照审慎性标准，批准银行机构业务范围和开办新业务；③高级管理人员准入，指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。

第2题：

按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（　　）。

A. 高级管理人员准入
B. 产品准入
C. 注册资本准入
D. 区域准入

答案：A
解析：
根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括三个方面：①机构准入，指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立；②业务准入，指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种；③高级管理人员准入，指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。

第3题：

银行机构的市场准入包括哪些方面？（ ）

A．竞争准入

B．机构准入

C．业务准入

D．高级管理人员准入

E．风险管理模型准入


正确答案：BD

第4题：

产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构可宽松对待要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。（ ）


答案：错
解析：
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十一条产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构应当加强要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。

第5题：

由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（　　）


答案：错
解析：
由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面。银行有较为严格的要求。

第6题：

根据国务院银行业监督管理机构的监管规则,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和（）。

A.高级管理人员准入
B.注册准入
C.产品准入
D.区域准入

答案：A
解析：
市场准入是银行监管的首要环节，市场准入包括三个方面:
（1）机构准入：是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立；
（2）业务准入：指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新业务；
（3）高级管理人员准入：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。

第7题：

基金子公司产品开发过程中，开发成本低，规模不大，这是产品优势。销售人员在销售过程中往往强调产品的收益特征，风险揭示充分。


答案：错
解析：
基金子公司产品开发过程中，开发成本低，规模不大，这是产品优势。但为了便于销售，销售人员在销售过程中往往片面强调产品的收益特征，对于风险揭示不充分，容易造成投资人忽略潜在的风险。为了避免纠纷，投资人应详细阅读产品合同，不懂的问题要及时咨询产品销售人员或产品经理，得到确切的答复。

第8题：

按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和()。

A.注册资本准入

B.高级管理人员准人

C.区域准入

D.产品准入


正确答案：B
市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入和高级管理人员准入。

第9题：

银行产品开发的主要内容包括（ ）

A.基础资产
B.运作构架
C.准入额度
D.期限机构
E.销售渠道

答案：A,B,C,D,E
解析：
主 要内容： （一）基础资产，任何银行理财产品都有特定的投资目标、投资标的和挂钩对象。 （二）运作架构：1、参与人 2、参与人的权利和义务 3、运作方式 4、风险收益结构 5、认购、申购、到期结算方式 6、归还投资本金与发放投资收益的方式 7、风险揭示 8、信息披露方式和渠道。 （三）准入额度 （四）期限结构 （五）子产品的设计 （六）收益计价 (七)产品的定价 （八）销售渠道 （9）差异性条款

第10题：

银行机构的()指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。

A.机构准入
B.市场准入
C.高级管理人员准入
D.业务准入

答案：A
解析：
机构准入指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。

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