单选题外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括（）。A 董事会和高级管理层对银行所承担风险的监督B 银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动C 银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效D 银行是否制订了未来几年的盈利目标

题目

单选题

外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括（）。

董事会和高级管理层对银行所承担风险的监督

银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效

银行是否制订了未来几年的盈利目标

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第1题：

为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可使用外部审计师，下列关于外部审计范围的表述错误的是（）。 A．评估从商业银行收到报告的精确性 B．评估商业银行总体经营情况 C．评估商业银行各项风险管理制度 D．评估银行各项资产组合的质量和风险暴露程度

正确答案：D
评估银行各项资产组合的质量和风险暴露程度属于内部审计范围。

第2题：

下列关于商业银行操作风险评估的说法中，正确的是( )。

A．商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险

B．商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守

C．定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析

D．随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证

E．商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率

正确答案：BCDE
解析：商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险。

第3题：

商业银行建立清晰的声誉风险管理流程主要包括( )。

A．声誉风险的识别

B．声誉风险的评估

C．声誉风险的监测和报告

D．外部审计

E．内部审计

正确答案：ABCE

第4题：

风险评估的内容包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和( )方面的风险。

A、内部控制
B、市场风险
C、经济风险
D、市场准入

答案：A

解析：

A
风险评估的内容包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。

第5题：

商业银行内部控制的基本要素不包括( )。

A.内部监督
B.风险评估
C.外部控制措施
D.内部环境

答案：C

解析：

内部控制的基本要素包括：(1)内部环境。(2)风险评估。(3)控制活动。(4)信息与沟通。(5)内部监督。

第6题：

下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，不正确的是( )。

A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

B．董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C．外部监督机构不断强化从定性和定量方面综合评估商业银行的风险管理能力，同时要求商业银行定期提供整体风险报告

D．监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

正确答案：A
解析：A选项是高级管理层的职责。

第7题：

商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势，报告的内容包括（）。

A.评估主要风险状况及发展趋势
B.评估战略目标
C.提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
D.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
E.评估外部环境对资本水平的影响

答案：A,B,C,D,E

解析：

商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容：
（一）评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。
（二）评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。
（三）提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。

第8题：

风险水平评估与风险管理能力评估归纳起来就得到综合风险评估结果。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

第9题：

风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。( )

答案：对

解析：

具体可参照风险评估的内容。

第10题：

()是商业银行进行有效风险管理的最前端。

A:外部风险监督机构
B:内部审计部门
C:法律/合规部门
D:财务控制部门

答案：D

解析：

现代商业银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法及时捕捉市场价格，价值的变化，因此所提供的数据最为真实、准确，这使得财务控制部门处在有效风险管理的最前端。

初级银行从业

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