初级银行从业

单选题按照适合性原则,投资不同等级的产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力,对于稳健型投资者来说,其风险承受能力( ),适合的理财产品包括( )。A一般,低风险、极低风险、低风险、中等风险B一般,低风险、中低风险、中风险和中高风险C较低,低风险、中低风险和中风险D较低、低风险、中低风险、中风险和中高风险

题目
单选题
按照适合性原则,投资不同等级的产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力,对于稳健型投资者来说,其风险承受能力(  ),适合的理财产品包括(  )。
A

一般,低风险、极低风险、低风险、中等风险

B

一般,低风险、中低风险、中风险和中高风险

C

较低,低风险、中低风险和中风险

D

较低、低风险、中低风险、中风险和中高风险

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第1题:

我行理财类产品风险等级与客户风险承受能力评级之间对应关系,稳健型投资者适合销售的产品风险等级为()

A.低风险

B.中低风险

C.中等风险

D.高风险


答案:ABC

第2题:

根据基金销售性与投资者适当性原则,基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?( )。

A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.由于财产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

答案:B
解析:

第3题:

普通投资者按其风险承受能力等级分五级,由低到高分别为:C1(低风险承受能力)投资者(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2(中低风险承受能力)投资者、C3(中风险承受能力)投资者、C4(中高风险承受能力)投资者、C5(高风险承受能力)投资者。在股转新规下,个人投资者开通权限的风险测评等级为()。

A、C5

B、C4及以上风险等级

C、C3及以上风险等级

D、无风险等级要求


参考答案:B

第4题:

基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是( )
Ⅰ.C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资秆可以购买R1级基金产品;
Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

答案:A
解析:
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:
(l)C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品;
(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

第5题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有( )
①根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
②根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断
③.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介
④经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以向其销售该产品?

A:①②④
B:②③④
C:①④
D:①②③④

答案:D
解析:

第6题:

某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类,以下违反销售适用性的行为是()。
Ⅰ.主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ.主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ.主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ.主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。Ⅲ、Ⅳ两项,E类投资者风险承受能力较低,为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品,违反了销售的适用性。

第7题:

(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类,下列违反销售适用性的行为是( )。
Ⅰ.主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ.主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ.主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ.主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

答案:B
解析:
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则:(1)C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务。(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务。(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务。(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务。(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时,禁止出现以下行为:①向不符合准人要求的投资者销售基金产品或者服务;②向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断;③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务;⑤向风险承受能力最低类别的普通 投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;⑥其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

第8题:

我行将投资人的风险承受能力和产品风险等级进行匹配,并据此确定基金产品和投资人的适合度

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第9题:

基金销售机构人员的销售基金时,不正确的行为是()。

A:介绍投资人想要了解的基金产品情况
B:进行基金投资人风险承受能力调查
C:向投资人承诺收益
D:根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品

答案:C
解析:
基金销售机构从事基金销售活动时,不得有下列情形:①以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;③以低于成本的销售费用销售基金;④募集期间对认购费打折(含网上、电话等自动交易模式的认购业务;⑤承诺利用基金资产进行利益输送;⑥进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期;⑦挪用基金销售结算资金;⑧基金宣传推介材料不符合规定的情形;⑨中国证监会规定禁止的其他情形。

第10题:

(2017年)下列关于普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级的适当性匹配原则,正确的是( )。
Ⅰ C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R2级基金产品
Ⅱ C2型普通投资者可以购买R1级风险等级的基金产品
Ⅲ C3型普通投资者可以购买R3级风险等级的基金产品
Ⅳ C4型普通投资者可以购买R2级风险等级的基金产品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:(1)C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品。(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品。(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品。(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品。(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

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