初级银行从业

单选题下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（ ）。A 它是针对个人客户的专业化服务B 商业银行主要向客户提供财务分析和规划、投资建议等服务C 收益和风险由客户和银行共同承担D 客户自行管理和运用资金

题目
单选题
下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（  ）。
A

它是针对个人客户的专业化服务

B

商业银行主要向客户提供财务分析和规划、投资建议等服务

C

收益和风险由客户和银行共同承担

D

客户自行管理和运用资金

参考答案和解析
正确答案： B
解析：
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第1题：

个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第2题：

下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。 A．个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B．个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C．个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质 D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E．个人理财业务是一般性业务咨询服务


正确答案：ABCD
个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动，并非一般性业务咨询服务。

第3题：

个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第4题：

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的说法中，错误的是( )。

A.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
B.与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务
C.综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类
D.与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

答案：B
解析：
与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，故B项说法错误。

第5题：

下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法

E．以上说法均不正确


正确答案：ABC

第6题：

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法


正确答案：ABC

第7题：

根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A．个人理财业务人员的风险管理

B．个人理财顾问服务的风险管理

C．综合理财顾问服务的风险管理

D．个人理财业务产品开发的风险管理

E．个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案：BCDE
解析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理，其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第8题：

关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法


正确答案：ABCD
解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

第9题：

下列关于个人理财的相关说法错误的是（　　）。

A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员
B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务
D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

答案：A
解析：
商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

第10题：

下列关于个人理财的说法，正确的有（　）。

A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

答案：A,C,D,E
解析：
个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，其中个人客户包含个人和家庭。个人理财业务的专业化服务活动表现为两种性质：①商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；②商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。选项B，个人理财业务是一种专业化服务活动，不同于一般性业务咨询服务。

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