初级银行从业
单选题在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A 作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C 面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
题目
单选题
在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。
A
作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B
理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
C
面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
D
规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
参考答案和解析
正确答案：
B
解析：
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相似问题和答案
第1题：
理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。（ ）
答案：错
解析：
在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。
第2题：
在日常工作中，（ ）是理财师与客户最常见的沟通方式之一。
A.电话沟通
B.面对面沟通
C.书信沟通
D.电子邮件沟通
B.面对面沟通
C.书信沟通
D.电子邮件沟通
答案：A
解析：
在日常工作中，电话是理财师与客户最常见的沟通方式之一，无论是约见客户、信息了解、礼节问候或推荐产品服务，电话沟通比面对面沟通和书信(包括电邮)沟通使用得多、也频繁得多。?
第3题：
在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息
A．(3)(4)
B．(1)(4)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)(4)
参考答案：C
解析：客户有选择是否委托金融理财师或他人执行该方案的权利，所以(1)是错的。与其他相关专业人员共享客户信息必须在授权范围内，所以(4)是错的。
解析：客户有选择是否委托金融理财师或他人执行该方案的权利，所以(1)是错的。与其他相关专业人员共享客户信息必须在授权范围内，所以(4)是错的。
第4题：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（ ）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
A.受托人
B.委托人
C.中介人
D.管理人
E.受益人
B.委托人
C.中介人
D.管理人
E.受益人
答案：A,C
解析：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
第5题：
有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基本专业素质。()
答案：对
解析：
作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。
第6题：
在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是( )。
A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
答案：B
解析：
在理财师全面了解了客户的家庭财务状况后，接下来的工作就是和客户一起明确未来的财务目标和期望。
第7题：
下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是( )。
A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
D.了解客户对理财师工作影响不大
B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
D.了解客户对理财师工作影响不大
答案：D
解析：
D项,了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
第8题：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
答案：对
解析：
第9题：
下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。
A.理财师在服务流程中充当“受托人”
B.理财师在服务流程中充当“中介人”
C.以客户的信任为基础、前提
D.以理财师的专业能力为保障
E.理财师在服务流程中充当“委托人”
B.理财师在服务流程中充当“中介人”
C.以客户的信任为基础、前提
D.以理财师的专业能力为保障
E.理财师在服务流程中充当“委托人”
答案：A,B,C,D
解析：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
第10题：
关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（ ）
A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
C.理财师应更多地关心客户的需求
D.告知客户理财师是以客户为中心的
B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
C.理财师应更多地关心客户的需求
D.告知客户理财师是以客户为中心的
答案：D
解析：
一名专业理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的意愿。这并不体现在这样告诉客户，而是在和客户沟通的过程中自然流露出来的。