初级银行从业
单选题因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是（）。A 法律成本B 监管罚没C 资产损失D 对外赔偿
题目
法律成本
监管罚没
资产损失
对外赔偿
相似问题和答案
第1题：
生产经营单位及其有关人员与行政处罚有关的权利包括（ ）。
A．当事人有权进行陈述和申辩
B．当事人有权申请行政复议和提起行政诉讼
C．行政机关对当事人进行处罚不使用罚款、漫收财务单据的，当事人有权拒绝处罚，并有权检举
D．对行政机关的处罚有异议时，有权拒绝处罚
第2题：
对当事人作出罚款的行政处罚后，作出行政处罚决定的行政机关及其执法人员应当在两日内将所收缴的罚款上缴国库。()
第3题：
证券经营机构将自营业务与经纪业务混合操作所遭受的最严厉处罚是( )．
A．警告
B．罚款
C．没收非法所得
D．暂停自营业务
14.D【解析】证券经营机构将自营业务与经纪业务混合操作，将视情节轻重给予警告、没收非法所得、罚款甚至暂停自营业务半年至1年的处罚。
第4题：
B.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿
C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本
D.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值
考点：
操作风险分类
第5题：
B.监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
C.资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少
D.追索失败是指由于内部操作风险事件，导致金融机构未能履行应承担的责任造成对外的赔偿
E.对外赔偿是指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失
第6题：
行政机关对当事人进行处罚时不使用罚款、没收财物单据或者使用非法定部门制发的罚款、没收财物单据的，当事人（ ）。 A．应先接受处罚，然后可以向上级机关进行检举 B．应先接受处罚，然后可以提起行政诉讼或申请锭政复议 C．有权拒绝处罚并有权予以检举 D．有权拒绝处罚
《行政处罚法》第五十六条规定，行政机关对当事人进行处罚不使用罚款、没收财物单据或者使用非法定部门制发的罚款、没收财物单据的，当事人有权拒绝处罚，并有权予以检举。故选C。
第7题：
B.资产损失
C.监管罚没
D.账面减值
第8题：
：唐某因交通违章被罚款200元，但行政机关处罚时不使用罚款、没收财物单据的，唐某（ ）。
A．有权拒绝处罚
B．有权拒绝处罚，并有权予以检举
C．应先接受处罚，然后再依法申请行政复议或提起行政诉讼
D．应先接受处罚，然后可以向其上级行政机关进行检举。
《行政处罚法》第56条规定：“行政机关对当事人进行处罚不使用罚款、没收财物单据或者使用非法定部门制发的罚款、没收财物单据的，当事人有权拒绝处罚，并有权予以检举”。所以选B。
第9题：
B、操作风险
C、声誉风险
D、合规风险
合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
第10题：
B.市场风险
C.操作风险
D.信用风险
考点：市场风险特征与分类