银行风险经理考试
多选题下列信用风险事件需向总行报告的有（）。A总行审批的某集团客户的固定资产贷款5亿元形成不良。B省分行管理客户主要高级管理人员涉及刑事诉讼案件，在银行贷款余额为7000万元。C总行管理客户到期贷款不能按时偿还D总行管理客户出现非正常原因的重大人事调整
题目
多选题
下列信用风险事件需向总行报告的有（）。
A
总行审批的某集团客户的固定资产贷款5亿元形成不良。
B
省分行管理客户主要高级管理人员涉及刑事诉讼案件，在银行贷款余额为7000万元。
C
总行管理客户到期贷款不能按时偿还
D
总行管理客户出现非正常原因的重大人事调整
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第1题：
三类集团客户控制使用额度无论是总行审批的还是地区审批的，均到（）办理额度领用手续。
- A、总行
- B、分行
- C、总行地区信用风险管理部
- D、地区信用风险管理部
正确答案:D
第2题：
以下达到总行风险事件报告标准的事项有（）。
- A、银行发行的某理财产品跌破发行价5%
- B、某分行涉案金额15万元的盗窃金库案件
- C、总行管理的某集团客户出现不良贷款
- D、报告期内某县级行一客户信用风险敞口为7000万元，其中新增不良贷款达到5000万元，预计损失1000万元。
正确答案:C
第3题：
跨区域集团客户，总行为管辖行。区域内集团客户，所在地分行为管辖行。南京地区内集团客户，总行营业管理部为管辖行。
正确答案:正确
第4题：
一类集团客户主办行的指定部门为（）。
- A、总行公司业务部
- B、总行信用风险管理部
- C、总行公司业务部与信用风险管理部共同确定
- D、分行信用风险管理部
正确答案:A
第5题：
总行大客户部直接经营管理的业务，由（）放款审核岗审核。
- A、总行大客户部
- B、总行信用管理部
- C、一级分行信贷管理部
- D、总行信用审批部
正确答案:A
第6题：
下列信用风险事件需向总行报告的有（）。
- A、总行审批的某集团客户的固定资产贷款5亿元形成不良。
- B、省分行管理客户主要高级管理人员涉及刑事诉讼案件，在银行贷款余额为7000万元。
- C、总行管理客户到期贷款不能按时偿还
- D、总行管理客户出现非正常原因的重大人事调整
正确答案:A,C,D
第7题：
以下哪种情况单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付可不采用贷款人受托支付方式（）。
- A、客户属总行优势行业重点客户
- B、客户信用等级AAA级以上
- C、农业银行作为银团贷款参与行发放的固定资产贷款
- D、客户为省分行管理客户
正确答案:C
第8题：
按集团客户管理规定，在C3中有权认定集团客户的机构包括。（）
- A、总行
- B、省分行
- C、市分行
- D、支行
正确答案:A,B,C
第9题：
同一债务人的认定部门为（）。
- A、一类集团客户的认定由总行信用风险管理部门独立负责
- B、一类集团客户的认定由总行公司业务部门独立负责
- C、总行已认定的三类集团客户内新增单个授信客户，由地区信用风险管理部门完成认定工作，同时将认定表当日传真报备总行
- D、总行已认定的三类集团客户内新增单个授信客户，由地区信用风险管理部门负责上报，由总行信用风险管理部门完成认定工作
正确答案:C
第10题：
如果客户或分行对大额授信预警客户或零售贷款违约客户存在异议时，应如何发起异议申请？（）
- A、实地调查确认，填报《客户风险信息异议查询表》，由总行按月向监管部门上报异议申请
- B、由预警管理人员联系总行信息技术部，调整后台数据
- C、地区向总行信用风险管理部上报客户名单调整申请，由总行审核后进行修改
- D、忽略系统预警信息，若涉及流程，则报数据调整单，进行后台调整
正确答案:A