银行风险经理考试

单选题个人客户的风险评估侧重于（）。A 风险承受度B 投资经验C 风险承受度和投资经验D 投资经验和担保保障度

题目
单选题
个人客户的风险评估侧重于（）。
A

风险承受度

B

投资经验

C

风险承受度和投资经验

D

投资经验和担保保障度

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第1题：

下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是()。

A:已退休客户，应该建议其投资低风险型产品
B:家庭负担越重，所能承受的风险越大
C:投资经验越丰富，风险承受能力越高
D:资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

答案：B
解析：
家庭负担越重，所能承受的风险越小。

第2题：

期货公司应当事前了解( )等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

A: 客户的身份
B: 财务状况
C: 投资经验
D: 客户投资喜好

答案：A,B,C
解析：
《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

第3题：

对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（　　）。
Ⅰ财务状况Ⅱ风险认识Ⅲ流动性要求Ⅳ投资经验

A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D
解析：
风险承受能力评估依据主要包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第4题：

关于资产配置决定因素中可接受的资产类别，下列说法错误的是（）。

  • A、每大类资产和子类资产的风险、收益特征
  • B、不用考虑资产的类型与投资目标的匹配度
  • C、个人投资经验和风险承受能力
  • D、个人投资者的投资理念以及理财规划师的特长

正确答案:B

第5题：

新的《中国建设银行个人客户风险评估问卷》由10道主观题目组成，分别对客户的（）等方面进行测评。

  • A、财务状况
  • B、投资经验
  • C、投资风格
  • D、投资目的
  • E、风险承受能力

正确答案:A,B,C,D,E

第6题：

金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好
B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验
C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验
D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验

答案：B
解析：
G20金融消费者保护十项基本原则中，原则四中指出：金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的财务目标、知识水平、承受能力和投资经验等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

第7题：

在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
  • D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

正确答案:A

第8题：

中国银行业协会制定的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》主要涵盖的模块包括()。

A:客户财务状况
B:投资经验
C:投资风格
D:投资目标
E:风险承受能力

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据银监会的相关规定，结合各行实际情况，中国银行业协会综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，制定了《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》。该模板涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题总分为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型。

第9题：

客户风险承受能力测评应当至少包括职业、投资经验、收益预期、（）流动性要求等内容。

  • A、客户年龄
  • B、家庭财务状况
  • C、风险损失承受程度
  • D、计划投资年期

正确答案:A,B,C,D

第10题：

在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
  • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

正确答案:B

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