邮政银行(金融业务)
判断题网点前台柜员小张在为客户办理现金存入业务时，得知客户有购买个人理财产品的需求，此时小张应将客户引见给理财经理。A 对B 错
题目
对
错
相似问题和答案
第1题：
银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法。 （ ）
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品的销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。行储蓄部门员工办理储蓄业务而非个人理财业务
第2题：
理财客户经理下列做法正确的是（）
- A、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系
- B、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题
- C、理财客户经理不得接受客户委托、替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品
- D、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更
正确答案:C
第3题：
小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。
A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务
B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示
C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示
D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品
E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
解析：A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品)；B项不论客户是否具有股票投资经验，银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识；D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。
第4题：
以下哪些柜员有权在个人理财销售系统内发起短信交易（）。
- A、网点业务经办
- B、网点业务复核
- C、客户经理
- D、客户经理（快信通）
- E、网点业务经办（快信通）
正确答案:D,E
第5题：
对办理现金或非现金业务的财富客户，（）应安排柜员给予最高级别的优先办理业务权力，确保财富客户无排队现象。
- A、网点负责人
- B、理财经理
- C、大堂经理
- D、营销经理
正确答案:C
第6题：
银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法( )。
A.维护了客户关系，值得表扬
B．发展了银行业务
C．表现了对客户的诚实信用
D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
D【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品的销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。银行储蓄部门员工办理储蓄业务而非个人理财业务，小张的行为超出了自己的职责。故选D。
第7题：
柜员或大堂经理初步发现客户的需求，将客户引荐给个人业务顾问，由个人业务顾问进一步发掘客户的需求，这个过程称为（）。
- A、网点精神行为
- B、积极倾听
- C、礼貌地与客户道别
- D、热情交接
正确答案:D
第8题：
A、网点支行长
B、公司客户经理
C、理财经理
D、大堂经理
第9题：
关于理财委托撤销说法正确的是（）。
- A、个人客户购买理财可以在省内任意网点撤销
- B、对公客户购买理财必须在原购买网点撤销
- C、个人客户在柜面可撤销全部渠道购买的理财产品
- D、对公客户在网银渠道，现金管理银企通平台只能撤销本渠道购买的理财产品
正确答案:A,B,C,D
第10题：
客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。
- A、客户经理
- B、大堂经理
- C、柜员
- D、具备资质的理财人员
正确答案:D