支付清算系统参与者考试
问答题存款人使用银行结算账户不得有哪些行为?发现这些行为有哪些处罚措施?
题目
问答题
存款人使用银行结算账户不得有哪些行为?发现这些行为有哪些处罚措施?
参考答案和解析
正确答案：
1.违反《人民币结算账户管理办法》的规定将单位款项转入个人银行结算账户；
2.违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金；
3.利用开立银行结算账户逃废银行债务；
4.出租、出借银行结算账户；
5.从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户；
6.法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。
2.违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金；
3.利用开立银行结算账户逃废银行债务；
4.出租、出借银行结算账户；
5.从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户；
6.法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。
解析：
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相似问题和答案
第1题：
银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为( )。
A、违反规定为存款人多头开立银行结算账户
B、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储
C、违反规定支取现金
D、出租、出借银行结算账户
B、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储
C、违反规定支取现金
D、出租、出借银行结算账户
答案：A,B
解析：
银行在银行结算账户的开立中，不得有以下行为：（1）违反规定为存款人多头开立银行结算账户；（2）明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储。CD是存款人使用银行结算账户中不得有的行为。
第2题：
存款人使用银行结算账户有以下哪些行为可以处罚（）
- A、利用开立银行结算账户逃废银行债务
- B、出租、出借银行结算账户
- C、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
- D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定内通知银行。
正确答案:A,B,C,D
第3题：
根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,如下关于银行结算账户的管理的说法中,正确的是( )。
A、中国人民银行可对银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚
B、各银行可对存款人违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚
C、中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理
D、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后5年
正确答案：ABC
第4题：
现行银行结算账户管理办法中规定，银行为存款人开立银行结算账户时，应与存款人签订（）。
- A、契约
- B、合同
- C、证明
- D、银行结算账户管理协议
正确答案:D
第5题：
存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
- A、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户
- B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
- C、利用开立银行结算账户逃废银行债务
- D、出租、出借银行结算账户
正确答案:A,B,C,D
第6题：
存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
A、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、利用开立银行结算账户逃废银行债务
C、出租、出借银行结算账户
D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入单位信用卡账户
B、利用开立银行结算账户逃废银行债务
C、出租、出借银行结算账户
D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入单位信用卡账户
答案：A,B,C,D
解析：
本题考核违反银行结算账户管理制度的罚则。
第7题：
银行在为存款人开立、使用账户时发生违规行为应如何处罚？
正确答案: （1）银行在银行结算账户的开立中的发生违规行为应受的处罚：
对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
（2）银行在银行结算账户的使用中发生违规行为应受的处罚：
对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
第8题：
银行在银行结算账户使用中，不得有下列行为( )。
A、违反规定办理个人银行结算账户转账结算
B、为储蓄账户办理转账结算
C、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
B、为储蓄账户办理转账结算
C、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
答案：A,B,C,D
解析：
银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为： （1）提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户； （2）开立或撤销单位银行结算账户，未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行； （3）违反规定办理个人银行结算账户转账结算； （4）为储蓄账户办理转账结算； （5）违反规定为存款人支付现金或办理现金存入； （6）超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。
第9题：
存款人使用银行结算账户不得有哪些行为?发现这些行为有哪些处罚措施?
正确答案: 1.违反《人民币结算账户管理办法》的规定将单位款项转入个人银行结算账户；
2.违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金；
3.利用开立银行结算账户逃废银行债务；
4.出租、出借银行结算账户；
5.从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户；
6.法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。
第10题：
（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。
- A、工商银行总行
- B、银监局
- C、人民银行
- D、银行业协会
正确答案:C