支付清算系统参与者考试
问答题银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应如何处理?
题目
问答题
银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应如何处理?
参考答案和解析
正确答案：
银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送人民银行当地分支行。
解析：
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相似问题和答案
第1题：
（2014年）根据支付结算法律制度的规定，下列关于经营性存款人违反账户结算的行为中，适用给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款的是（）。
A.出租、出借银行结算账户
B.违反规定不及时撤销银行结算账户
C.伪造、变造开户许可证
D.伪造、变造证明文件欺骗银行开立结算账户
B.违反规定不及时撤销银行结算账户
C.伪造、变造开户许可证
D.伪造、变造证明文件欺骗银行开立结算账户
答案：A
解析：
（ 1）选项 BD：经营性存款人适用给予警告并处以 1万元以上 3万元以下的罚款；（2）选项 C：经营性存款人适用处以 1万元以上 3万元以下的罚款。
第2题：
单位银行非结算账户除与（）办理资金划转以外，不得办理转账收付业务。
- A、专用存款账户
- B、同名银行账户
- C、开户时约定的银行账户
- D、同名银行账户和开户时约定的银行账户
正确答案:D
第3题：
下列关于个人银行结算账户的表述中，正确的是（ ）。
A．自然人可以根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户
B．邮政储蓄银行办理银行卡业务开立的账户纳入单位银行结算账户管理
C，储蓄账户可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算
D．个人银行结算账户仅用于办理个人现金支取业务
正确答案：A
A【解析】自然人可以根据需要申请办理个人银行结算账户，也可以在其开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
A【解析】自然人可以根据需要申请办理个人银行结算账户，也可以在其开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
第4题：
银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应（）。
- A、留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原件
- B、复印留存其他开户申请资料
- C、要求客户提供正确的证明文件
- D、及时报送人民银行当地分支行
正确答案:A,B,D
第5题：
银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应如何处理?
正确答案: 银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送人民银行当地分支行。
第6题：
开户单位可以凭相关开户证明文件的复印件办理银行结算账户的开立、变更、撤销等业务。
正确答案:错误
第7题：
对伪造、变造开户证明文件的如何处理？
正确答案: 一旦发现伪造变造开户证明文件的，应根据《关于进一步加强和规范人民币银行结算账户管理的通知》（建会[2006]183号）规定，留置、复印相关资料并及时报送人民银行当地分支行（上海地区报送人民银行上海总部，下同）。对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账户，应立即停止为该银行结算账户办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该银行结算账户。
第8题：
根据支付结算法律制度的规定，下列选项中，不属于经营性存款人开立、撤销银行结算账户违反规定，给予警告并处以1万元以上3万元以下罚款的情形是（ ）。
A.违反规定开立银行结算账户，未构成犯罪的
B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，未构成犯罪的
C.违反规定不及时撤销银行结算账户，未构成犯罪的
D.伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，未构成犯罪的
B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，未构成犯罪的
C.违反规定不及时撤销银行结算账户，未构成犯罪的
D.伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，未构成犯罪的
答案：D
解析：
选项D：伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，属经营性存款人的处以1万元以上3万元以下的罚款，无须予以警告。
第9题：
对于存款人使用伪造、变造、虚假身份证件办理开户和业务办理的，营业网点可采取拒绝办理、留置开户材料、止付账户、停止结算等措施，对可能涉及违法的，可向当地公安部门报案处理。
正确答案:正确
第10题：
办理结算业务中发现伪造变造的开户证明文件，如何处理？
正确答案: 办理结算业务时，发现伪造变造开户证明文件，应留臵开户申请书及仿造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送当地人行。已开立结算账户的，应立即停止为其办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该结算账户。