兴业银行柜员考试
多选题兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则A守法合规B买者自负、卖者有责C客户需求导向D风险揭示
题目
多选题
兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则
A
守法合规
B
买者自负、卖者有责
C
客户需求导向
D
风险揭示
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第1题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
A.如实告知
B.风险匹配
C.勤勉尽责
D.公平、公开、公正
B.风险匹配
C.勤勉尽责
D.公平、公开、公正
答案：D
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
第2题：
商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，销售与客户风险承受能力相匹配的产品。
答案：对
解析：
同时，商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或者低于其风险承受能力相评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买雨期风险承受能力不相符合的理财产品。
第3题：
商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
A.适当性
B.风险匹配
C.合规销售
D.公平公开
B.风险匹配
C.合规销售
D.公平公开
答案：B
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
第4题：
投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓（）。
- A、“买者有责，卖者无责”
- B、“买者自负，卖者有责”
- C、“买者自负，卖者无责”
- D、以上都不对
正确答案:B
第5题：
个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。
- A、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
- B、应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
- C、应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
- D、应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
正确答案:D
第6题：
关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（ ）。
A.应当遵循公平、公开、公正原则
B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
答案：D
解析：
此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
第7题：
银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。
A.买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
C.风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
B.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
C.风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
答案：B
解析：
银行不得代替客户签署相关理财文件。
第8题：
在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。
A.风险评级与客户风险承受能力匹配
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级
答案：A,B,D
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
第9题：
《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。
- A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
- C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
- D、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
正确答案:A,B,C,D
第10题：
银行应自觉遵守（）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。
- A、顾客至上
- B、卖者有责
- C、监控风险
- D、依法合规
正确答案:B