中级金融专业
单选题在信托业务开展过程中，由于制度和操作流程缺失以及操作不审慎，或者现有制度和流程不能得到有效执行而可能引起的经营风险和损失。属于( )。A 法律风险B 信用风险C 操作风险D 利率风险
题目
单选题
在信托业务开展过程中，由于制度和操作流程缺失以及操作不审慎，或者现有制度和流程不能得到有效执行而可能引起的经营风险和损失。属于( )。
A
法律风险
B
信用风险
C
操作风险
D
利率风险
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相似问题和答案
第1题：
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。
A．财务/会计错误
B．文件/合同缺陷
C．产品设计缺陷
D．交易/定价错误
E．错误监控/报告
正确答案：ABCDE
第2题：
在本质安全管理体系的制度和流程实施后,管理层面的人员应严格执行制度的要求,确保制度约束范围内的管理对象开展工作时能够严格依从制度和流程的要求,保证制度和流程的要求在管理过程中落实。()
此题为判断题(对，错)。
正确答案：正确
第3题：
由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。
A．内部欺诈
B．客户、产品与业务操作
C．执行、交割以及流程管理
D．业务中断和系统失败
正确答案：C
第4题：
在业务外包管理活动中，高级管理层负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度。()
答案：错
解析：
外包管理团队负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度。
第5题：
关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）。
A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险
B.操作流程和授权带来风险
C.制度流程设计不合理会带来风险；
D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险
B.操作流程和授权带来风险
C.制度流程设计不合理会带来风险；
D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险
答案：D
解析：
制度和流程风险包括两方面；—是适当性，公司关键业务、新业务操作缺乏制度、操作流程和授权，或者制度流程设计不合理会带来风险；二是有效性，制度、操作流程和授权没有得到有效执行。
第6题：
（ ）引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。 A．人员因素 B．内部流程 C．系统缺陷 D．外部事件
正确答案：B
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。
第7题：
临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循 “( )”的基本原则。
A、风险可控
B、简单易行
C、操作高效
D、流程完整
答案:ACD
第8题：
涉及执行、交割和流程管理的操作风险是指由于交易处理或者流程管理的失误以及交易对手的关系破裂造成的损失。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第9题：
(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。
A.内部欺诈
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
答案：B
解析：
内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控／报告、结算／支付错误、交易／定价错误。?
第10题：
员工在生产作业过程中遵守劳动纪律，落实岗位责任，执行各项（），正确佩戴和使用劳动防护用品。
- A、安全生产规章制度和操作规程
- B、一般规章制度
- C、工艺流程
- D、工艺流程及其操作规程
正确答案:A