中级金融专业

不定项题该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是（ ）。A对职员定期轮岗B保证信息系统的安全C业务外包D优化管理流程

题目
不定项题
该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是（  ）。
A

对职员定期轮岗

B

保证信息系统的安全

C

业务外包

D

优化管理流程

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第1题：

该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是( )。

A．对职员定期轮岗

B．保证信息系统的安全

C．业务外包

D．优化管理流程


正确答案：C
解析：风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己做承担的操作风险转移给第三方。

第2题：

在金融市场中，利率风险无法通过风险转移来进行管理。（ ）


正确答案：×

在金融市场中，某些衍生产品(如期权合约)可看做是特殊形式的保单，为投资者提供了转移利率、汇率、股票和商品价格风险的工具。

第3题：

该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是( )。

A．进行远期外汇交易

B．进行货币期货交易

C．进行利率衍生产品交易

D．进行缺口管理


正确答案：CD
解析：本题考查利率风险的管理方法。利率风险的管理方法有：选择有利的利率；调整借贷期限；缺口管理；持续期管理；利用利率衍生产品交易。

第4题：

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发选的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。
该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是( )。

A、对职员定期轮岗
B、保证信息系统的安全
C、业务外包
D、优化管理流程

答案：C
解析：
风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己所承担的操作风险转移给第三方。选C。

第5题：

共用题干
我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是()。
A:对职员定期轮岗
B:保证信息系统的安全
C:业务外包
D:优化管理流程

答案：C
解析：
81.折算风险是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。
82.本题考查利率风险的管理方法。利率风险的管理方法有：选择有利的利率；调整借贷期限；缺口管理；久期管理；利用利率衍生产品交易。选项A、B属于汇率风险管理的方法。
83.选项B属于信用风险事前管理的方法；选项C属于信用风险的管理机制。选项A属于利率风险管理的方法；选项D属于流动性风险的管理方法。
84.风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己所承担的操作风险转移给第三方。选项A、B、D属于操作风险管理的职员管理方法、信息系统管理方法、流程管理方法。
85.本题考查汇率风险的管理方法。“提前或推迟收付外币，即当预测到汇率正朝着不利于或有利于自己的方向变动时，外币债权人提前或推迟收入外币，外币债务人提前或推迟偿付外币”这属于汇率风险的管理方法。

第6题：

保险是商业银行管理操作风险的一个最重要的手段，通过保险就能够充分预防和减少操作风险的发生。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第7题：

概括而言，先进的风险管理理念主要包括：（ ）。

A．风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

B．风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡

C．风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略

D．商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风

险的业务，应采取审慎态度


正确答案：ABCD

第8题：

该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是( )。

A．进行持续期管理

B．对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析

C．建立审贷分离机制

D．保持负债的流动性


正确答案：BC
解析：选项B属于信用风险事前管理的方法。选项C属于信用风险的管理机制。

第9题：

银行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是()。

A:对职员定期轮岗
B:保证信息系统的安全
C:业务外包
D:优化管理流程

答案：C
解析：
本题考查操作风险的管理。风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己所承担的操作风险转移给第三方。

第10题：

共用题干
我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行为了控制金融衍生产品的投资风险，可以采取的管理方法是()。
A:加强制度建设
B:进行限额管理
C:调整借贷期限
D:进行风险敞口的对冲与套期保值

答案：A,B,D
解析：
96.本题考查控制金融衍生品投资风险应采取的管理方法。
97.本题考查考生对交易风险的理解。
98.本题考查市场风险的评估采用的方法。市场风险的评估采用的方法有：风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法、极限测试法和情景分析。
99.本题考查控制信用风险采取的方法。
100.本题考查操作风险的管理方法。风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己做承担的操作风险转移给第三方。

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