中级金融专业

多选题关于商业银行合规性检查的说法，正确的有（ ）。A合规性检查是银行业监管的基本方法B检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动C合规性检查永远是非现场检查的基础D主要检查银行执行政策、法律的情况E检查内容包括银行资本金的构成状况

题目
多选题
关于商业银行合规性检查的说法，正确的有（  ）。
A

合规性检查是银行业监管的基本方法

B

检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动

C

合规性检查永远是非现场检查的基础

D

主要检查银行执行政策、法律的情况

E

检查内容包括银行资本金的构成状况

参考答案和解析
正确答案： D,B
解析：
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第1题：

下列关于法律/合规部门职责的说法，不正确的是( )。

A．协助制定法律/合规政策

B．开展法律/合规培训和教育项目

C．不需要接受内部审计部门的检查

D．参与商业银行的组织架构和业务流程再造


正确答案：C
解析：法律/合规部门的工作也需要接受内部审计部门的检查。

第2题：

以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容（）。

  • A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
  • B、商业银行工作人员合规意识水平
  • C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
  • D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

正确答案:B

第3题：

下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。

A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险


正确答案：D

第4题：

下列关于商业银行合规建设的说法，正确的有（）。

  • A、董事会和高级管理层应确定合规的基调
  • B、合规主要是商业银行董事会和高级管理层的责任
  • C、在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
  • D、提高全体员工的合规意识

正确答案:A,C,D

第5题：

谁依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性？


正确答案:银监会

第6题：

下列关于合规管理的说法中.正确的是( )。

A.内部审计部门应按时将合规性审计结果告知合规负责人
B.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和数量
C.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训
D.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍中国银行的有效监管

答案：C
解析：
内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人，选项A表述错误。商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率，选项B表述错误。商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督。不妨碍银监会的有效监管.选项D表述错误。故选C。

第7题：

以下说法正确的是（）

  • A、合规是商业银行所有员工的共同责任
  • B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
  • C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性
  • D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则

正确答案:A,B,C

第8题：

银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:()。

A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D.商业银行合规管理职能的适当性和有效性


参考答案：ABCD

第9题：

下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。

  • A、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
  • B、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
  • C、商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
  • D、确保各项风险管理政策和程序的一致性

正确答案:A,B,C,D

第10题：

关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

  • A、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
  • B、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
  • C、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
  • D、商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的

正确答案:D

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