银行客户经理

多选题存量房交易结算资金托管业务中,托管人可以采用以下模式开展托管业务()。A专项运作模式B集中运作模式C分散运作模式D根据房地产中介机构的要求,或各行对已有的模式进行修改和优化出的其他模式

题目
多选题
存量房交易结算资金托管业务中,托管人可以采用以下模式开展托管业务()。
A

专项运作模式

B

集中运作模式

C

分散运作模式

D

根据房地产中介机构的要求,或各行对已有的模式进行修改和优化出的其他模式

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第1题:

QDII基金在境内募集资金,境外进行投资,其托管业务有一定的特殊性,境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人,由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责,但托管业务的责任仍由( )承担。

A.境外托管人

B.境内托管人

C.QDII基金

D.次托管人


正确答案:B
B
QDII基金在境内募集资金,境外进行投资,其托管业务有一定的特殊性,境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人,由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责,但托管业务的责任仍由境内托管人承担。

第2题:

托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有( )。

A.银行结算模式与交易所结算模式

B.托管人结算模式与银行结算模式

C.券商结算模式与银行结算模式

D.托管人结算模式与券商结算模式


正确答案:D

第3题:

下列关于商业银行境外理财投资的说法,正确的是( )。 A.境内托管人在本行开立证券托管账户,用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务 B.境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户 C.境内托管人通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务 D.境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务


正确答案:B
为不同的商业银行分别设置托管账户是境内托管人及境外托管代理人必须履行的职责。

第4题:

(2016年)托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有()。

A.托管人结算模式与券商结算模式
B.托管人结算模式与银行结算模式
C.券商结算模式与银行结算模式
D.银行结算模式与交易所结算模式

答案:A
解析:
目前,托管资产的场内资金清算主要采用两种模式:托管人结算模式和券商结算模式。

第5题:

目前,托管资产的场内资金清算的结算模式一般不会采用( )。

A.分级结算模式
B.托管人结算模式
C.券商结算模式
D.第三方存管模式

答案:A
解析:
托管资产的场内资金清算主要采用两种模式,包括托管人结算模式和券商结算模式。券商模式也称为第三方存管模式。

第6题:

下列关于商业银行境外理财投资的说法,错误的是( )。

A.境内托管人应当在境外托管代理人处开设证券托管账户,用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务

B.境内托管人及境外托管代理人必须为不同商业银行分别设置托管账户

C.境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户,办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务

D.境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务


正确答案:D
境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户,用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务。境内托管人及境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户。

第7题:

托管人如出现资金交收透支,结算公司可以采取的措施包括 ( )。

A.根据托管人发生的透支金额,按人民银行有关规定计收罚息

B.T 4-1日交收时,暂扣托管人指定的、相当于透支金额价值120%的证券

C.将该透支事件在托管人业务不良记录中予以登记

D.提请证券交易所限制或暂停透支托管人所托管合格投资者的证券买人


正确答案:ABCD

第8题:

下列关于商业银行境外理财投资的说法,正确的是( )。

A.境内托管人可利用本行开立的结算账户与境外证券登记结算机构进行资金结算业务

B.境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户

C.境内托管人可在本行开立证券托管账户,与境外证券登记结算机构进行证券托管业务

D.境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务


正确答案:B
解析:境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户,用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务,故A、C选项的说法错误。境内托管人及境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户,故B选项的说法正确,D选项的说法错误。

第9题:

托管人结算模式是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收,然后由( )负责与托管资产组合进行二级清算。

A.中国结算公司
B.证券公司
C.托管人
D.证券登记结算机构

答案:C
解析:
托管人结算模式,是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国证券登记结算有限责任公司进行净额交收,然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。知识点:了解场内证券结算的内容与模式:

第10题:

关于托管资产的场内资金清算模式,下列表述不正确的是( )。

A.托管人结算模式是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收,然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算的模式
B.托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过专用交易单元
C.单一客户资产管理计划、信托计划采用券商结算模式
D.当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时,只能采用托管人结算模式

答案:D
解析:
由于相关交易制度或交易成本等因素的限制,当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时,只能采用券商结算模式(QFII基金除外),证券公司作为托管资产的经纪人,代理进行场内交易、提供证券经纪服务。

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