银行客户经理
单选题销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。A 进行投资意愿确认B 进行风险承受能力测试C 签订理财总协议D 风险声明
题目
单选题
销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
A
进行投资意愿确认
B
进行风险承受能力测试
C
签订理财总协议
D
风险声明
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相似问题和答案
第1题：
在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。
A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
C.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容必须由客户亲笔抄录
D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
B.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
C.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容必须由客户亲笔抄录
D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
答案：D
解析：
在实际销售过程中，客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险，客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配，所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认，产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准，也是防止错误销售的关键点。本题中选项A、B、C均符合上述正确的销售原则。选项D“采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品”属于理财产品销售的禁止性规定。?
第2题：
商业银行销售理财产品时，客户风险承受能力评级问卷，由（ ）填写。
A、客户
B、商业银行管理层
C、销售人员
D、其他人员
B、商业银行管理层
C、销售人员
D、其他人员
答案：A
解析：
商业银行销售理财产品时，客户风险承受能力评级问卷，由客户填写。
第3题：
理财产品销售过程中,理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理,属于产品销售流程的()环节。
A、销售后
B、以上都是
C、销售中
D、销售前
正确答案：D
第4题：
客户开户或首次购买基金前要进行（），结果必须要客户签字确认，并录入系统，随当天凭证装订。
- A、风险承受能力测试
- B、风险等级评估登记
- C、风险承受能力评级
- D、产品适合度问卷
正确答案:A
第5题：
为防范产品销售风险，在产品销售之前由客户填写《客户风险承受能力问卷》等文件，并由客户对评估结果进行签字确认并留档。
正确答案:正确
第6题：
在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有( )。
A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
答案：A,B,C,D
解析：
商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
第7题：
商业银行销售理财产品时，客户风险承受能力评级，由（）填写。
- A、商业银行管理层
- B、销售人员
- C、客户
- D、其他人员
正确答案:C
第8题：
在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是( )。
A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
答案：C
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。故选项C错误。
第9题：
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）
- A、充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品
- B、经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
- C、此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访
- D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认
正确答案:A,B,C,D
第10题：
销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。
- A、风险揭示书
- B、风险评估问卷
- C、产品说明书
- D、产品适合度问卷
正确答案:A